eToro recenze a moje zkušenosti

Shrnutí recenze eToro

Na základě vlastních zkušeností s eToro a hloubkové analýzy více než 50 faktorů (poplatky, obchodní náklady, platformy, srovnání s konkurencí atd.) hodnotím brokera etoro známkou 8,9 z 10. Plusem je velmi široká nabídka finančních nástrojů více než 2500 CFD (krypto, akcie, komodity, drahé kovy, indexy) a investování do reálných akcií bez poplatků (i zlomkové akcie). Osobně rád využívám funkci copy trading t.j. kopírovaní obchodníků.

Z mínusů je to absence sofistikovanějších platforem jako Metatrader, TradingView apod. Také se mi nelíbilo, že etoro nenabízí možnost zvolit si jinou měnu účtu než USD. Forex spready jsou vyšší než u konkurence XTB.

Test brokera proběhl na live účtu.

Broker nebyl o naší recenzi vopřed informován.

Základní informace

Výhody a nevýhody eToro

Finanční instrumenty

3118 Akcie s 0% provizí pro brokera
317 CFD ETF
73 kryptoměn
49 měnových párů
20 CFD indexů
26 CFD komodit

Forex obchodování

eToro vám umožní forex obchodování s více než 47 různými měnovými páry (major a minor) a využívat max. páku 1:30

Fyzické akcie bez komise

Můžete investovat peníze do více než 3000 akcií ze všech sektorů.

Akcie českých firem u eToro bohužel nenajdete. Pokud máte zájem o investování do českých akcií, můžete se podívat například na brokera XTB.

ETF

na platformě  eToro je možné obchodování CFD na ETF zejména amerických ETF fondů .

Kryptoměny

Přes eToro můžete investovat aktuálně do více než 60 kryptoměn:

Nakupujete skutečné kryptoměny s minimální investicí 25 $.

Komodity

CFD na stříbro, zemní plyn, ropa, zlato, platinu, měď a další.

Burzovní indexy

eToro vám nabízí obchodování CFD například na světoznámé burzovní indexy DAX30, FTSE 100, NASDAQ-100, China50, S&P500 další.

eToro Zkušenosti

Zhruba deset tisíc lidí sdílelo své eToro zkušenosti na stránkách Trustpilot.com s celkovým hodnocením 3.9/4

Pozitivní recenze investorů:

• skvělé uživatelské rozhraní
• platforma se jednoduše používá
• široké portfolio finančních instrumentů
• kopírování obchodníků
• skvělá mobilní obchodní aplikace

Co klienti kritizují:

• rychlost platformy
• pomalý zákaznícky servis
• příležitostné zamrznutí obchodní platformy

Obchodní platforma eToro

Obchodní platforma je dostupní přes internetový prohlížeč, nebo jako appka do mobilu, nemusíte nic stahovat do vašeho počítače.

Webová platforma počas recenze ani jednou naštestí nesekala, všechny námi zadané obchody byly vyřízené docela svižně.

Mobilní aplikace

Aplikace eToro pro mobilní telefony se systémem Android i iOS je jednoduchá, snadno ovladatelná a navržená tak, aby pomohla začátečníkům a poskytla uživatelsky velmi přívětivé obchodování.

Mobilní appka od eToro podle mého názoru poskytuje všechny funkce, které jsou k dispozici na webové platformě eToro, včetně oblíbených funkcí CopyTrader a Smart Portfolios.

Pomocí této mobilní aplikace si můžete jednoduše založit účet, vložit peníze, obchodovat s finančními instrumenty, samozřejmě sledovat své obchodní portfolio a vybírat peníze zpět na bankovní účet .

Kopírování obchodníků na eToro

Kopírování obchodníků je ve světe populární fenomén, který je známý jako „sociální obchodování„.

Obchodníci, kteří u eToro dosahují dlouhodobě  vynikající výsledky:

Přezdívky obchodníků, aby ste si jich mohli najít přímo na eToro platformě.

1. liborvasa (Libor Vassa z ČR) stabilne vydělávající český akciový obchodník se řadí mezi špičku na eToro: Libor uměl být v zisku v každým roce a to již od roku 2014, kdy začínal na  eToro.
2. Misterg23 – (George Thompson z U.K.) Použitím sofistikované dlouhodobé strategie se tomuto italskému populárnímu investorovi podařilo v roce 2019 porazit S&P 500 a udržet si zisk v tomto roce při zachování stejného průměrného skóre rizika.
3. Jaynemesis – (Jay Nemesis) –  Jay je populární investor eToro na plný úvazek z Velké Británie, který úspěšně obchoduje u eToro od roku 2014. V současné době se zaměřuje na dlouhodobou strategii obchodování zejména akcií.
4. Overit – (Daniel W. Collison) další populární britský investor, jeho strategie je založena na tržních trendech. Dlouhodobě investuje především do akcií s modrými čipy, přičemž se mu stále daří využívat tržních trendů a generovat zisky.
5. LaurentDevriendt – Poté, co skončil v zisku po dobu čtyř let, byl Laurent z Austrálie schopen udržet si zisky, díky svému opatrnému přístupu k obchodování i během korona krizy udržel svůj účet nad vodou.
6. OlivierDanvel – S téměř 10 000 lidí kteří jeho obchody automaticky kopírují na eToro je Olivier z Francie lídrem „Populárních investorů„. Jedním z důvodů jeho popularity je nízkoriziková obchodní strategie, která mu umožnila zůstat v zisku 38 (!) měsíců v řadě, včetně šíleného roku 2022.

Upozornění: „Výnosy v minulosti nejsou zárukou budoucích zisků! Toto není investiční poradenství!“

Registrace a založení účtu

Platforma je od roku 2018 kompletně v českém jazyce.

Registrace je poměrne jednoduchá záležitost. Stačí si zvolit přihlašovací jméno, zadat emailovou adresu a pak vám dojde email kde kliknutím potvrdíte svůj účet.

Vklad a výběr peněz 

Minimální vklad je  50 dolarů, resp. ekvivalent v českých korunách.

Vklad peněz na eToro je možné provést následujícími spůsoby:

• Bankovní převod (doporučujeme pro větší sumy peněz)
• Paypal
• Kreditní karta (pro ČR obchodníky je to Visa, Mastercard, DinersClub, Maestro)
• UnionPay
• Skrill
• Neteller

Výběr peněz je bohužel zpoplatněn sumou 5 dolarů.

Během recenze jsem testoval vklad a výběr malé částky a vše proběhlo v pořádku. Ze zkušenosti vím, že je důležité mít ověřený (verifikovaný) obchodní účet a pak by neměly nastat žádné problémy.

Jak si vložit peníze na eToro

Klikněte vlevo dole na modré tlačítko „VLOŽIT PROSTŘEDKY“

Verifikace účtu (ověření vaší identity)

Každý regulovaný broker, musí v Evropě ověřit identitu svých klientů.

Online verifikace probíhá jednoduše náhráním kopii vašich dokladů.

Abyste zajistili bezproblémové ověření vlastníka musíte si připravit tyto dokumenty:

• Ověrení jména – Kopie pasu nebo občanského průkazu (obě strany dokladu ve vysokém rozlišení)
• Ověření vaší adresy (jakýkoli druh účtu za služby nebo energie – účet za elektrinu nebo plyn, nebo poslední faktura od mobilního operátora, když nic z toho nemáte můžete poslat přinajhoršim výpis z bankovního účtu s rozmazanými  sumami.

Investiční dotazník

Pokud chcete aktivně obchodovat u eToro budete muset vyplnit jednoduchý dotazník.

Dotazník je ze zákona EU, jde o součast tzv. KYC procesu tedy nejen ověření vaší identity ale také vaší vědomostí z oblasti financí.

• vaše obchodní zkušenosti v letech (nebudou kontrolovat, zda je to pravda)
• vaše dosavadní znalosti v oblasti obchodování
• plánované investice (Příklad: pokud jste přišli kvůli obchodování na forexu, zaškrtněte políčko forex atd.)
• účel vašeho obchodování (například krátkodobé výnosy nebo dlouhodobé investice atd.)
• váš postoj k riziku (zde řekněte, kolik hodláte vložit v průběhu 1 roku)
• finanční stav (plat a úspory jsou v pořádku) také zkontrolujte, jaké je vaše povolání, včetně jména zaměstnavatele, ale podle mých informací tohle nekontrolují
• nyní vyplňte hloupé soukromé otázky o vašem čistém jmění .. tohle nekontrolují, ale ze zákona je vyplnění požadováno

Jakmile vyplníte dotazník, váš profil je ověřen na 75%, můžete začít obchodovat s vkladem až do výše 2 000 USD a jakmile budete chtít tyto limity navyšit, budete se muset jěště ověřit pomocí svého telefonního čísla nebo prostřednictvím SMS.

Nástroje pro technickou analýzu

Všechny dostupní nástroje pro technickou analýzu jsou dostatečné pro začátečníky. Dostupní jsou zde všechny hlavní typy grafů, z nichž si můžete vybrat,  například svíčkové grafy atd.

Platforma eToro nabízí  technickou analýzu, kde najdete všechny potřebné nástroje, (kreslení do grafů – supporty, rezistence, svíčkové grafy, MACD, Fibonacci, a tak dále), které obchodník může potřebovat pro analýzu trhu.

Na cenových grafech můžete samozřejmě přepínat mezi různými časovými rámci od 1 minuty až do 1 týdne.

Není tady možnost integrace  s Metatrader , cílová skupina obchodníků bude ale 100% spokojena.

Návod jak začít obchodovat na eToro

Co se týče obchodování na eToro máte následující možnosti:

1. Obchodovat dle své vlastní strategie (nabízí se forex, akcie, kryptoměny, ETF, komodity)
2. Kopírovat ostatní obchodníky (budeme se dále věnovat v této eToro recenzi)
3. Investovat své peníze do některého z nabízených portfolií s názvem CopyPortfolio™, což jsou investiční produkty namixovány podle sektorů atd.

Tady je příklad jedného z nejúspešnějších obchodníků na sociální obchodní síti ETORO. Jeho jméno je Jay Edward Smith  z Británie, na síti ETORO obchoduje a vystupuje pod přezdívkou „jaynemesis“ . Stačí tuto přezdívku  JayNemesis zadat nahoře v platformě  do políčka Hledat Trhy/Lidi a stisknout Enter. Na své obrazovce pak uvidíte spodní obrázek.

Tento Brit vydělal na eToro síti v průmeru cca 52% procent co je přímo fantastický výsledek.

Jeho obchody k dnešnímu dni kopíruje zhruba 9500 lidí z celého světa.

Ostatní obchodníci jako já a možná v budoucnosti i Vy, vydělávají na tom, že využívají talentu tohoto obchodníka, a on zas na oplátku získá od eToro peníze za každého jedného člověka který ho kopíruje.

eToro broker vydělá peníze na poplatcích teda na rozdílu mezi nákupní a prodejní cenou aktiva.

Finta je v tom, že vy jako obchodník se musíte  naučit  jak si vybrat správné investory které budete kopírovat!

Ovšem na eToro můžete samozřejmě obchodovat i svoje vlastní obchodní strategie. Nemusíte nikoho kopírovat.

Napište jméno nebo prezdívku obchodníka, kterého hledáte (pokud nevíte koho hledat, klikněte vlevo na OBJEVIT -> KOPÍROVAT LIDI)

Klikněte na záložku STATISTIKY kde najdete měsíční přehled shodnocení (zisku)…

Rozbalí se Vám historické statistiky ke konkrétnímu investoři…

Pokud chcete kopírovat danou osobu, vpravo nahoře klikněte na tlačítko KOPÍROVAT (Copy)

První krok: „Vytvořte si cviční demo konto“

Tenhle krok je to nejjednodušší co můžete udělat a trvá to zhruba 3 minuty.

Do formuláře napište svoji přezdívku, svoji emailovou adresu a vymyslete si své heslo.

Druhý krok: Skutečný vklad  nebo demo účet?

Po nalogování se do svého obchodního účtu se musíte rozhodnout jestli si obchodování chcete nejprve vyzkoušet zdarma s $10,000 kapitálem (klikněte vlevo na VIRTUÁLNÍ) nebo jestli si chcete vložit vaše peníze.

Minimální první vklad na eToro je $50

Na kopírování jedného investora budete potřebovat minimálne $200 dolarů.

To znamená že když si vyberete 5 investorů, kterých obchody chcete do budoucna kopírovat budete potřebovat zainvestovat minimálne 2500 dolarů.

Kopírování více obchodníků najednou je chytrý krok, protože tím rozdělíte /diverzifikujete/ riziko na více obchodníků (říká se tomu diverzifikace investičního rizika). Doporučujeme Vám však nejprve si celý proces vyzkoušet nanečisto s virtuálními pěnězi a až když jste si jisti pak vložit své pěníze. Vkládat můžete velice jednoduše přes kreditní kartu (peníze budete mít k dispozici za pár vteřin) , Paypal, Skrill a podobně.

Třetí krok: Zvolte si obchodníky které chcete kopírovat“

Tento krok je velice důležitý protože od toho bude  záviset jestli vyděláte nebo ne.

• Ujistěte se že jste nalogováni ve svém účtu. Klikněte vlevo na KOPÍROVAT LIDI
• Hore si nastavte Filtry tak jak vám vyhovuje. Můžete například použít nasledovní nastavení filtrů:
  • Hodnocení rizik  –  3-6 (vyfiltruje vám jen středne rizikové obchodníky)
  • Návratnost – Return (návratnost) Medium 10% – 50%
  • Filters > Během – Posledních 12M, Posledních 6M a tak dále

• Doporučujeme Vám nastavit si Risk level na úrovni Low nebo Medium který Vám vyfiltruje jen obchodníky, kterých obchodní strategie jsou považovány za méně rizikové
• Teď na své obrazovce uvidíte jen obchodníky odpovídajíci vašim požadavkům
• Zvolte si ty, kteří vám vyhovují…
• Po rozkliknutí profilu investora uvidíte mnoho informací ohledně obchodní strategie a dosahovaných výsledků. Doporučujeme vám se zaměřit zejména na Statistiky kde vidíte hlavně  Návratnost v minulém období nebo počet lidí kterí obchody tohto investora kopírují (tzv. Kopírovači). Taky si třeba přečíst záložku Portfolio kde najdete, nejčastěji obchodované aktiva i seznam obchodů. Zjistíte tady jestli váš vybraný obchodník obchoduje třeba EURUSD forex nebo americké či evropské akcie, zlato a tak dále.
• Pokaždé když si budujete své portfolio investorů mějte prosím na paměti aby ste si nevybrali jen obchodníky kteří budou všichni například obchodovat EURUSD měnový pár nebo investovat jen do zlata, protože pak riskujete že když půjde například Euro Dolár dolů a všichni vaši obchodníci zle zainvestují, všechny obchody budou v stráte.
  

Pamatujte, klíčem k úspěchu při investování je diverzifikace rizika!

Čtvrtý krok:  Jak kopírovat úspěšné obchodníky

• Pokud ste si vybrali některého investora kterého chcete kopírovat,  stačí vpravo nahoře kliknout na tlačítko KOPÍROVAT 
  • VLOŽIT PROSTŘEDKY (vložit skutečné peníze minimum $100) nebo Go Virtual (skusit si kopírování s virtuálními penězi)

• Zvolte sumu peněz kterou chcete investovat
• Nastavte si jestli chcete aby byly kopírovány aj všechny již otevřené právě probíhající obchody (zaškrtnout políčko nebo ne) … Já osobně tohle políčko nechávám prázdné!!
• Stiskněte KOPÍROVAT

• Aktuální stav vašeho investičního portfolia t.j. jestli jsou vaše obchody v zisku/ztrátě vidíte vlevo po stisknutí menu PORTFOLIO

Chytrá Portfolia (CopyPortfolios™)

Chcete investovat jako hedžový fond? Jedná se o předem připravená portfolia aktiv seskupená do balíčků, kde každý balíček představuje více trhů.

Příklady CopyPortfolios™:

• CryptoPortfolio – skládá se jak jinak než z nejpopulárnějších a nejlikvidnějších kryptoměn
• Driverless – investujte do akcií  firem aut s autonomním pohonem (TESLA atd.)
• CannabisCare – snaží se zpeněžit nedávný humbuk v konopí pomocí investic do akcií nejvýkonnějších společností v oblasti konopí
• PanicMode – toto portfolio je určeno pro investory, kteří mají obavy z budoucnosti finančích trhů. Toto portfolio by mělo zůstat výděleěné i v případě další ekonomické krize.

Je eToro podvod ?

eToro  není žádný podvod.

eToro broker je regulován solidními regulátory: FCA Velká Británie, ASIC Austrálie a CySEC Kypr.

eToro je registrován v České Národní Bance.

Vklady obchodníků jsou uloženy v top bankách jako Barclays, a jsou odděleny od prostředků společnosti eToro.

Vklady obchodníků jsou pojišteny do sumy 20.000€.

eToro demo účet

Pokud nechcete riskovat své peníze, můžete si vyzkoušet eToro demo účet , kde máte k dispozici virtuálních $100.000 dolarů a všechny funkce live platformy. eToro nabízí cviční účet na dobu neomezenou.

Poplatky u eToro

eToro poplatky jsou vysoké podobně jako u konkurence.

Reálné akcie i frakční akcie je možné zakoupit bez poplatků. Tady má eToro navrch oproti své konkurenci.

Diskuze v komentářích

pokud máte nějaké dotazy ohledně Etoro nebo se chcete podělit o své zkušenosti, napište prosím do diskuse pod článkem.