Investiční platforma je software, který vám umožní přístup k finančním trhům a nástrojům. Díky tomu můžete realizovat online nákup a prodej akcií, ETF, kryptoměn, komodit atd.
Řebříček prověřených a 10 nejlepších investičních platforem:
- XTB
- Etoro
- RoboMarkets
- Pepperstone
- Lynx
- Interactive Brokers
- Degiro
- Finax
- Fondee
- Portu
Srovnání investičních platforem
| Investiční Platforma | Popis | Hodnocení | Více informací |
|---|---|---|---|
 | XTB
| 9.8 | Navštívit web |
 | Etoro - Největší sociální obchodní platforma
| 9.7 | Navštívit web |
 | RoboMarkets
| 9.7 | Navštívit web |
 | LYNX
| 9.6 | Navštívit web |
 | Purple Trading
| 9.6 | Navštívit web |
1. XTB (X-Trade Brokers) – Vítěz našeho testu 2024
Společnost XTB nabízí investorům jednu z nejlépe hodnocených investičních platforem v Evropě. Broker funguje již od roku 2002 a nabízí mnoho nástrojů a několik skvělých vzdělávacích zdrojů.
Regulace
XTB je registrován v České Národní Bance. XTB je regulován vysoce uznávanými institucemi, jako jsou FCA Velká Británie a CySEC Kypr, a také polským úřadem pro finanční dohled KNF. Je také kótována na polské burze cenných papírů, což znamená, že musí pravidelně předkládat finanční zprávy a fungovat s vysokou mírou transparentnosti.
Finanční instrumenty
XTB doporučujeme zejména pro investice do akcií, ETF fondů, obchodování forexu.
XTB nabízí také výhodné spready u indexů a komodit, takže máte k dispozici spoustu rozmanitých investičních možností. XTB umožňuje obchodování s některými CFD kryptoměnami.
XTB sice umožňuje uživatelům obchodovat s CFD, ale obvykle si za ně účtuje vysoké poplatky. Z tohoto důvodu bývá lepší platformou pro denní obchodníky, kteří hledají obchodování s nízkým rizikem a malým rozpětím, ve srovnání s jednotlivci, kteří chtějí provádět obchody s vysokými sázkami na CFD akcie.
Další funkce
Podle našeho názoru, nejlepší přidanou hodnotou XTB jsou jejich kvalitní vzdělávací programy pro své klienty. Mezi ně patří bezplatné webové semináře a její vysoce ceněná obchodní akademie, která je nezbytným zdrojem pro začátečníky a nováčky, a dokonce má co nabídnout i obchodníkům na středně pokročilé úrovni.
Mobilní aplikace xStation se snadno ovládá a má dobře navržené rozhraní. To je obzvláště důležité, protože platforma se hodí pro forexové a intradenní obchodování akcií.
Péče o zákazníky je také na špičkové úrovni.
Výhody
- Široké portfolio produktů (Akcie, ETF fondy, CFD Kryptoměny, Indexy)
- Skvělá invstiční platforma xStation pro začátečníky i pokročilé
- regulovaný profesionální broker se solidní pověstí v Čechách a Evropě
- Demo účet zdarma
- Překlad do češtiny
- Minimální vklad 1 CZK
- Vynikající vzdělávací zdroje
- Snadno použitelná mobilní aplikace
- Dobrá péče o zákazníky
Nevýhody
- Pro úplné nováčky vyžadující zcela pasívní obchodování není vhodný
- poplatky u některých produktů
78 % účtů retail investorů při obchodování s CFD u tohoto poskytovatele bylo ve ztrátě.
2. eToro – Největší platforma pro kopírování obchodníků
Společnost eToro obsadila druhé místo v našem testu investičních platforem.
eToro je celosvětově proslulá a mimořádně oblíbená investiční platforma pro kopírování obchodníků. Pověst si tato platforma získala zejména díky svým nízkým poplatkům pro investice do kryptoměn a zrušení poplatků pro investice do akcií.
Regulace
Jedná se o přísně regulovanou investiční platformu. Broker eToro je registrován v České Národní Bance. Je také regulován britským úřadem FCA (Financial Conduct Authority) a také Australským ASIC (Australian Securities and Investments Commission) a kyperským CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission).
S čím můžete na platformě obchodovat?
Na platformě eToro můžete obchodovat zhruba 70 kryptoměn, 3000 akcií, 48 měnových párů, burzovní indexy a komodity.
eToro o krok napřed před většinou konkurence, pokud jde o obchodování s kryptoměnami. Nabízí nejen široké portfolio kryptoměn a altcoinů + nízké poplatky ve výši 1% z objemu, ale také vlastní kryptopeneženku.
Pro ty, kteří se raději drží konvenčnějších nástrojů, nabízí eToro také fantastickou platformu pro obchodování s akciemi.
Na eToro můžete také obchodovat s CFD, i když ty jsou k dispozici pouze v USD. Upozorňujeme, že CFD jsou extrémně rizikové a většina lidí, kteří s nimi obchodují, prodělává. Proto by tyto složité finanční nástroje měli používat pouze velmi zkušení obchodníci.
Další funkce
eToro má dobré obchodní nástroje a vynikající vzdělávací program pro nováčky.
Také se nám líbil bezplatný demo účet, kde můžete pracovat se 100 000 USD, zatímco si osvojujete platformu. Před použitím skutečných peněz se vyplatí ji vyzkoušet, doporučujeme zejména pro začínající investory.
Platforma eToro také nabízí šikovný nástroj, který vám umožní kopírovat obchody zkušenějších obchodníků. To je sice skvělé pro úsporu času, ale můžete si také prohlédnout jejich minulé akce, což je užitečný vzdělávací zdroj.
eToro má rychle přístupnou a dobře navrženou mobilní platformu a vynikající bezpečnost kryptopeňeženky. Dvoufaktorové ověření je samozřejmost.
Celkově je eToro dle našeho názoru skvělá volba pro začátečníky.
Výhody
- Uživatelsky přívětivá investiční platforma
- Sociální obchodování (kopírování obchodů)
- Překlad do češtiny
- Minimální vklad 100 dolarů
- Vysoko regulovaný profesionální broker
- Doporučujeme pro kryptoměny a akcie
- Skvělé zabezpečení
- Kvalitní mobilní aplikace pro iOS / Android
- Demo účet zdarma
Nevýhody
- Vyšší poplatky pro Forex
- Hlavní měna účtu pouze USD
- Obchodní účet není v CZK
76 % účtů retail investorů při obchodování s CFD u tohoto poskytovatele bylo ve ztrátě. Měli byste zvážit, zda si můžete dovolit podstoupit vysoké riziko ztráty peněz.
3, Pepperstone
Společnost Pepperstone byla založena v roce 2010 v Austrálii. Od roku 2015, kdy otevřela své londýnské pobočky, se prosadila jako jedna z nejlepších obchodních platforem v Evropě, která se specializuje na Forex a CFD.
S čím můžete na platformě obchodovat?
Broker Pepperstone má v nabídce vynikající investiční platformy MT4,MT5, cTrader vhodné pro Forex obchodování a to díky nízkým spreadům na účtu RAZOR a také extra rychlé realizaci obchodů.
Pepperstone nabízí špičkové platformy MetaTrader 4 a také nejnovější MetaTrader 5 a je považován za ECN brokera, který nabízí přímý přístup na měnové trhy.
Intradenní obchodníci zjistí, že otevření účtu je velmi snadné, a potěší je, že na Pepperstone nejsou žádné poplatky za výběr ani vklad.
Nabízí více než 60 měnových párů.
Regulace
Společnost Pepperstone je regulována přísnými úřady FCA Velká Británie a ASIC Austrálie a německým úřadem BaFin. Její evropské operace jsou od brexitu z velké části prováděny z kanceláří v Německu a na Kypru, ačkoli ve Spojeném království nadále působí ze své londýnské pobočky.
Výhody:
- rychlé vyřizování obchodů
- nejnižší spready na trhu
- platformy: MT4, MT5, cTrader
- Demo účet zdarma
Nevýhody:
- zaměřen primárně na forex
- CZK není možné nastavit jako hlavní měnu účtu
72 % účtů retail investorů při obchodování s CFD u tohoto poskytovatele bylo ve ztrátě.
Rady jak vybrat investiční platformu
Zde jsou naše rady při výběru investiční platformy.
Bezpečnost investičních platformem (regulace)
Nevložili byste na bankovní účet velkou částku svých úspor, kdybyste nevěděli, že konkrétní banka je nebezpečná a neregulovaná se sídlem v offhore v Karibiku. Při investování je to stejné, proč riskovat své investice u neregulovaných offshore společností ?
V Evropské unii a v Čechách doporučujeme hledat platformu, která je regulována českým finančním regulátorem ČNB nebo v některé evropské zemi, nejčastěji je to kyperský CySEC, polský KNF jako v případě XTB brokeře, před Brexitem brokeři využívali také břitskou licenci FCA. Každá investiční společnosti musí být také registrována pro působení v Čechách v registru České Národní Banky (ČNB).
Otevření účtu u brokera regulovaného některým z evropských regulátorů by mělo umožnit silnou ochranu pro české investory, pokud jako vkladatel/obchodník budete mít v budoucnosti s brokerem problém nebo budete chtít podat stížnost nebo aktivovat pojištění vašich vložených prostředků až do výše 20.000€ pro případ krachu brokera.
Promyslete si svou investiční strategii
Na jak dlouho chcete peníze investovat? Jaký produkt vás bude zajímat ?
Recenze a zkušenosti obchodníků
Na internetu si projeďte pozitivní a negativní zkušenosti ostatních obchodníků. Pamatujte že platforma nemusí být špatná pokud najdete na netu nejaké negativní recenze. Pokud se některé problémy v recenzi opakují, musíte zbystrit pozornost. Nejhorší recenze se obecně týkají obtížného vyplácení peněz, problémy v komunikaci atd.
Provize a poplatky
Makléři neposkytují své služby zadarmo, takže si účtují buď provizi za obchod, nebo spíše spread mezi nákupní a prodejní cenou. Čím větší je spread, tím více musí obchodník efektivně zaplatit za vstup do každého obchodu a výstup z něj. Čím užší je tedy spread, tím je to pro obchodníka efektivně výhodnější. Někdy brokeři nabízejí fixní spready, ale často se spread mění v závislosti na volatilitě trhu.
Výběry a vklady peněz
Většina brokerů dnes nabízí velmi nízké požadavky na otevření účtu (již od 50 GBP). Makléři mají různé zásady, pokud jde o vklady, financování a výběry. Můžete účet financovat z bankovního účtu bankovním převodem, kreditní kartou, přes PayPal? Při výběru se výběr provádí bankovním převodem, zpět na bankovní účet nebo kreditní kartou? Jsou za výběr účtovány nějaké poplatky? Nějaké požadavky na počáteční vklad?
Úroky (Swapy)
Někteří makléři účtují debetní (nebo poskytují kreditní) denní úroky. To by měli zvážit všichni obchodníci, kteří uvažují o držení otevřených pozic přes noc.
Marže a pákový efekt
Mnoho obchodních účtů je založeno na konceptu marže a pákového efektu. Pákový efekt je v podstatě možnost zvýšit možný výnos z investice nebo obchodu. Maržový účet umožňuje obchodníkovi využít pákový efekt tím, že obchoduje s většími částkami, než jaké jsou uloženy na jeho účtu. Je to proto, že je třeba pokrýt pouze případné krátkodobé ztráty na účtech, nikoli celou částku podkladového aktiva. Při otevírání účtu u konkrétního forexového brokera může být na zvážení, jak velkou finanční páku jakýkoli forexový broker nabízí a jaké jsou požadavky na marži.
Investice na finančních trzích
Všechny investiční společnosti nabízejí na svých platformách obchodování s hlavními měnovými páry, včetně EURUSD, USDJPY, GBPUSD atd. Většina z nich také nabízí křížové kurzy měn, tedy možnost obchodovat na platformě s velkým výběrem měnových párů.
Kromě toho mnoho makléřů nabízí investice do oblíbených ETF akciových indexů, investice do dluhopisů a komodita (např. ropa, zlato a měď) a také do kryptoměn.
Zákaznická podpora
Mnoho trhů je nyní otevřeno 24 hodin denně, pět dní v týdnu. Silná služba zákaznické podpory by tedy měla být během této doby otevřena nepřetržitě. Také rychlost přístupu k živé osobě namísto automatizované služby by měla být určitě zvážena. Když voláte na zákaznický servis, je to nevyhnutelně obvykle s nějakým problémem, který jako obchodník budete pravděpodobně chtít vyřešit co nejdříve.
Otestujte platformu skrze demo
Většina, společností nabízí demo obchodní účty, na kterých můžete cvičit. Demo účet vám umožní otestovat jestli vám zvolená platforma vyhovuje a vyhodnotit jestli je nutná změna platformy.
