Nejlepší Investiční platformy 2022 – Srovnání a recenze

Pokud vás zajímá investování, již jistě víte že každý investor potřebuje investiční platformu k zadávání svých obchodů. Investiční platforma vám umožní přístup k finančním nástrojům jako jsou akcie, ETF, kryptoměny atd.

Cílem tohoto článku je, abyste si investiční platformy uměli co nejlépe srovnat a zhodnotit, která platforma je pro vaše investiční cíle ta nejlepjší!

🏆 Nejlepší investiční platformy 

Tady je řebříček prověřených a 10 nejlepších investičních platforem:

  1. XTB
  2. eToro
  3. Pepperstone
  4. RoboMarkets
  5. Lynx
  6. Interactive Brokers
  7. Degiro
  8. Finax
  9. Fondee
  10. Portu 

Srovnání investičních platforem

Investiční PlatformaPopisHodnoceníVíce informací
XTBXTB
  • Forex + Akcie bez poplatků + ETF fondy
  • Minimální první vklad 10 Kč
  • Spread od 0,1 Pip
  • 47 měnových párů
  • Lze obchodovat "Mikroloty"
  • Pro nováčky i pokročilé;
  • Česká podpora v Praze
  • Měna účtu: CZK, Euro
  • Obchodní platforma webtrader xStation 
  • Registrován v České Národní Bance
  • Ochrana proti neg. zůstatku
  • CFD na Kryptoměny
9.8
Navštívit web
eToro - Kopírování úspěšných obchodníkůeToro - Kopírování úspěšných obchodníků
  • FOREX + 30 Kryptoměn + Akcie bez poplatků
  • 47 měnových párů;
  • Minimální první vklad $50 dolarů
  • Mikroloty
  • Registrován v ČNB
  • Platforma v českém jazyce;
  • Česky mluvící podpora
  • Přes 30 kryptoměn;
  • Nákup/prodej Bitcoin 0,75% poplatek
  • Vlastní kryptoměnová peněženka
  • 12 komoditních CFD
  • 57 ETF fondů
  • 1600 akcií z celého světa
  • Nemá akcie českých podniků
  • 0% poplatky za akcie
  • Ochrana proti neg. zůstatku 
9.7
Navštívit web
RoboMarketsRoboMarkets
  • více než 3000 USA akcií / ETF fondů bez komise
  • automaticky 15% daň z US dividendy (není potřeba W8-BEN)
  • bez poplatků za měnovou konverzi
  • v nabídce také levné americké ETF fondy (SPY, QQQ atd)
  • obchodní účet v CZK, EURO, USD
  • FOREX, Kovy, Index, Akcie
9.7
Navštívit web
LYNXLYNX
  • Minimální vklad 100.000 korun
  • Primitivní obchodní platformy
  • Forex, Akcie, ETF Fondy
  • Cenové opoždení 20 minut
  • Poplatek: 5$ nebo 0,12% za USA akcie, ETF
  • Poplatek: 6€ nebo 0,12% za EU akcie/ETF
  • Poplatek: 6€ poplatek za konverzi CZK na USD/Euro
9.6
Navštívit web
Purple TradingPurple Trading
  • Více než 50 měnových párů
  • Minimální vklad 100 €
  • Pasivní investování do forexových strategií (účty PAMM, MAMM)
  • Unikátní portfolia ETF
  • Česká kancelář v Praze
  • Česky mluvící podpora
  • CZK jako hlavní měna účtu
  • Nízké rozpětí od 1 pipu
  • Obchodní platformy: CTrader, MT4 Metatrader
  • České online webináře (vzdělávání)
  • Přečíst Purple Trading Recenze
9.6
Navštívit web

XTB – Nejoblíbenější investiční platforma v Čechách v roce 2022

Společnost XTB  nabízí investorům jednu z nejlépe hodnocených investičních platforem v Evropě. Broker funguje již od roku 2002 a nabízí mnoho nástrojů a několik skvělých vzdělávacích zdrojů.

Regulace

XTB je registrován v České Národní Bance. XTB je regulován vysoce uznávanými institucemi, jako jsou FCA Velká Británie a CySEC Kypr, a také polským úřadem pro finanční dohled KNF. Je také kótována na polské burze cenných papírů, což znamená, že musí pravidelně předkládat finanční zprávy a fungovat s vysokou mírou transparentnosti.

Finanční instrumenty

XTB doporučujeme zejména pro investice do akcií, ETF fondů, obchodování forexu. 

XTB nabízí také výhodné spready u indexů a komodit, takže máte k dispozici spoustu rozmanitých investičních možností. XTB umožňuje obchodování s některými CFD kryptoměnami.

XTB sice umožňuje uživatelům obchodovat s CFD, ale obvykle si za ně účtuje vysoké poplatky. Z tohoto důvodu bývá lepší platformou pro denní obchodníky, kteří hledají obchodování s nízkým rizikem a malým rozpětím, ve srovnání s jednotlivci, kteří chtějí provádět obchody s vysokými sázkami na CFD akcie.

Další funkce

Podle našeho názoru,  nejlepší přidanou hodnotou XTB jsou jejich kvalitní vzdělávací programy pro své klienty. Mezi ně patří bezplatné webové semináře a její vysoce ceněná obchodní akademie, která je nezbytným zdrojem pro začátečníky a nováčky, a dokonce má co nabídnout i obchodníkům na středně pokročilé úrovni.

Mobilní aplikace xStation se snadno ovládá a má dobře navržené rozhraní. To je obzvláště důležité, protože platforma se hodí pro forexové a intradenní obchodování akcií.

Péče o zákazníky je také na špičkové úrovni.

Výhody 

  • Široké portfolio produktů (Akcie, ETF fondy, CFD Kryptoměny, Indexy)
  • Skvělá invstiční platforma xStation pro začátečníky i pokročilé
  • regulovaný profesionální broker se solidní pověstí v Čechách a Evropě
  • Demo účet zdarma
  • Překlad do češtiny
  • Minimální vklad 1 CZK
  • Vynikající vzdělávací zdroje
  • Snadno použitelná mobilní aplikace
  • Dobrá péče o zákazníky

Nevýhody

  • Pro úplné nováčky vyžadující zcela pasívní obchodování není vhodný
  • poplatky u některých produktů

Navštívit XTB

72 % účtů retail investorů při obchodování s CFD u tohoto poskytovatele bylo ve ztrátě.


eToro – Nejlepší investiční platforma pro kopírování obchodníků

Společnost eToro obsadila druhé místo v našem testu investičních platforem.

eToro je celosvětově proslulá a mimořádně oblíbená investiční platforma pro kopírování obchodníků. Pověst si tato platforma získala zejména díky svým nízkým poplatkům pro investice do kryptoměn a zrušení poplatků pro investice do akcií.

Regulace 

Jedná se o přísně regulovanou investiční platformu.  Broker eToro je registrován v České Národní Bance. Je také regulován britským úřadem FCA (Financial Conduct Authority) a také Australským ASIC (Australian Securities and Investments Commission) a kyperským CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission).

S čím můžete na platformě obchodovat?

Na platformě eToro můžete obchodovař zhruba 100 párů kryptoměn, 1600 akcií, 48 měnových párů, burzovní indexy a hlavní komodity.

eToro o krok napřed před většinou konkurence, pokud jde o obchodování s kryptoměnami. Nabízí nejen široké portfolio kryptoměn a altcoinů + nízké poplatky ve výši 1% z objemu, ale také vlastní kryptopeneženku.

Pro ty, kteří se raději drží konvenčnějších nástrojů, nabízí eToro také fantastickou platformu pro obchodování s akciemi. Neúčtuje si žádné poplatky, což je vždy vítaná zpráva.

Pro obchodníky na Forexu je méně ideální, protože má tendenci nabízet vysoké pipy a poplatek 5 dolarů za výběr může odradit denní obchodníky.

Na eToro můžete také obchodovat s CFD, i když ty jsou k dispozici pouze v USD. Upozorňujeme, že CFD jsou extrémně rizikové a většina lidí, kteří s nimi obchodují, prodělává. Proto by tyto složité finanční nástroje měli používat pouze velmi zkušení obchodníci.

Další funkce

eToro má dobré obchodní nástroje a vynikající vzdělávací program pro nováčky.

Také se nám líbil bezplatný demo účet, kde můžete pracovat se 100 000 USD, zatímco si osvojujete platformu. Před použitím skutečných peněz se vyplatí ji vyzkoušet, doporučujeme zejména pro začínající investory.

Platforma eToro také nabízí šikovný nástroj, který vám umožní kopírovat obchody zkušenějších obchodníků. To je sice skvělé pro úsporu času, ale můžete si také prohlédnout jejich minulé akce, což je užitečný vzdělávací zdroj.

eToro má rychle přístupnou a dobře navrženou mobilní platformu a vynikající bezpečnost kryptopeňeženky. Dvoufaktorové ověření je samozřejmost.

Celkově je eToro dle našeho názoru skvělá volba pro začátečníky.

Výhody 

  • Uživatelsky přívětivá investiční platforma
  • Sociální obchodování (kopírování obchodníků)
  • Překlad do češtiny
  • Minimální vklad 50 USD
  • Vysoko regulovaný profesionální broker
  • Doporučujeme pro kryptoměny a akcie
  • Skvělé zabezpečení
  • Kvalitní mobilní aplikace pro iOS / Android
  • Demo účet zdarma

Nevýhody 

  • Vyšší poplatky pro Forex
  • Hlavní měna účtu pouze USD
  • Obchodní účet není v CZK

Navštívit eToro

68 % účtů retail investorů při obchodování s CFD u tohoto poskytovatele bylo ve ztrátě. Měli byste zvážit, zda si můžete dovolit podstoupit vysoké riziko ztráty peněz.


3, Pepperstone – Světová investiční platforma pro FOREX 

Společnost Pepperstone byla založena v roce 2010 v Austrálii. Od roku 2015, kdy otevřela své londýnské pobočky, se prosadila jako jedna z nejlepších obchodních platforem v Evropě, která se specializuje na Forex a CFD.

S čím můžete na platformě obchodovat?

Broker Pepperstone má v nabídce vynikající investiční platformy MT4,MT5, cTrader vhodné pro Forex obchodování a to díky nízkým spreadům na účtu RAZOR a také extra rychlé realizaci obchodů.

Pepperstone nabízí špičkové platformy MetaTrader 4 a také nejnovější MetaTrader 5 a je považován za ECN brokera, který nabízí přímý přístup na měnové trhy.

Intradenní obchodníci zjistí, že otevření účtu je velmi snadné, a potěší je, že na Pepperstone nejsou žádné poplatky za výběr ani vklad.

Nabízí více než 60 měnových párů.

Regulace

Společnost Pepperstone je regulována přísnými úřady FCA Velká Británie a ASIC Austrálie a německým úřadem BaFin. Její evropské operace jsou od brexitu z velké části prováděny z kanceláří v Německu a na Kypru, ačkoli ve Spojeném království nadále působí ze své londýnské pobočky.

Výhody: 

  • rychlé vyřizování obchodů
  • nejnižší spready na trhu
  • platformy: MT4, MT5, cTrader
  • Demo účet zdarma

Nevýhody:

  • zaměřen primárně na forex
  • CZK není možné nastavit jako hlavní měnu účtu

Navštívit Pepperstone

72 % účtů retail investorů při obchodování s CFD u tohoto poskytovatele bylo ve ztrátě.


Rady jak vybrat investiční platformu

Zde jsou naše rady při výběru investiční platformy.

Bezpečnost investičních platformem (regulace)

Nevložili byste na bankovní účet velkou částku svých úspor, kdybyste nevěděli, že konkrétní banka je nebezpečná a neregulovaná se sídlem v offhore v Karibiku. Při investování je to stejné, proč riskovat své investice u neregulovaných offshore společností ?

V Evropské unii a v Čechách doporučujeme hledat platformu, která je regulována českým finančním regulátorem ČNB nebo v některé evropské zemi, nejčastěji je to kyperský CySEC, polský KNF jako v případě XTB brokeře,  před Brexitem brokeři využívali také břitskou licenci FCA. Každá investiční společnosti musí být také registrována pro působení v Čechách v registru České Národní Banky (ČNB).

Otevření účtu u brokera regulovaného některým z evropských regulátorů by mělo umožnit silnou ochranu pro české investory, pokud jako vkladatel/obchodník budete mít v budoucnosti s brokerem problém nebo budete chtít podat stížnost nebo aktivovat pojištění vašich vložených prostředků až do výše 20.000€ pro případ krachu brokera. 

Promyslete si svou investiční strategii 

Na jak dlouho chcete peníze investovat? Jaký produkt vás bude zajímat ?

Recenze a zkušenosti obchodníků

Na internetu si projeďte pozitivní a negativní zkušenosti ostatních obchodníků. Pamatujte že platforma nemusí být špatná pokud najdete na netu nejaké negativní recenze. Pokud se některé problémy v recenzi opakují, musíte zbystrit pozornost. Nejhorší recenze se obecně týkají obtížného vyplácení peněz, problémy v komunikaci atd.

Provize a poplatky

Makléři neposkytují své služby zadarmo, takže si účtují buď provizi za obchod, nebo spíše spread mezi nákupní a prodejní cenou. Čím větší je spread, tím více musí obchodník efektivně zaplatit za vstup do každého obchodu a výstup z něj. Čím užší je tedy spread, tím je to pro obchodníka efektivně výhodnější. Někdy brokeři nabízejí fixní spready, ale často se spread mění v závislosti na volatilitě trhu.

Výběry a vklady peněz

Většina brokerů dnes nabízí velmi nízké požadavky na otevření účtu (již od 50 GBP). Makléři mají různé zásady, pokud jde o vklady, financování a výběry. Můžete účet financovat z bankovního účtu bankovním převodem, kreditní kartou, přes PayPal? Při výběru se výběr provádí bankovním převodem, zpět na bankovní účet nebo kreditní kartou? Jsou za výběr účtovány nějaké poplatky? Nějaké požadavky na počáteční vklad?

Úroky (Swapy)

Někteří makléři účtují debetní (nebo poskytují kreditní) denní úroky. To by měli zvážit všichni obchodníci, kteří uvažují o držení otevřených pozic přes noc.

Marže a pákový efekt

Mnoho obchodních účtů je založeno na konceptu marže a pákového efektu. Pákový efekt je v podstatě možnost zvýšit možný výnos z investice nebo obchodu. Maržový účet umožňuje obchodníkovi využít pákový efekt tím, že obchoduje s většími částkami, než jaké jsou uloženy na jeho účtu. Je to proto, že je třeba pokrýt pouze případné krátkodobé ztráty na účtech, nikoli celou částku podkladového aktiva. Při otevírání účtu u konkrétního forexového brokera může být na zvážení, jak velkou finanční páku jakýkoli forexový broker nabízí a jaké jsou požadavky na marži.

Investice na finančních trzích

Všechny investiční společnosti nabízejí na svých platformách obchodování s hlavními měnovými páry, včetně EURUSD, USDJPY, GBPUSD atd. Většina z nich také nabízí křížové kurzy měn, tedy možnost obchodovat na platformě s velkým výběrem měnových párů.
Kromě toho mnoho makléřů nabízí investice do oblíbených ETF akciových indexů, investice do dluhopisů a komodita (např. ropa, zlato a měď) a také do kryptoměn.

Zákaznická podpora

Mnoho trhů je nyní otevřeno 24 hodin denně, pět dní v týdnu. Silná služba zákaznické podpory by tedy měla být během této doby otevřena nepřetržitě. Také rychlost přístupu k živé osobě namísto automatizované služby by měla být určitě zvážena. Když voláte na zákaznický servis, je to nevyhnutelně obvykle s nějakým problémem, který jako obchodník budete pravděpodobně chtít vyřešit co nejdříve.

Otestujte platformu skrze demo

Většina, společností nabízí demo obchodní účty, na kterých můžete cvičit. Demo účet vám umožní otestovat jestli vám zvolená platforma vyhovuje a vyhodnotit jestli je nutná změna platformy.

Miloš Pohanka
Miloš Pohankahttps://www.forex-investor.cz
Šéfredaktor finančního portálu Forex-Investor.cz. Po skončení VŠ jsem pracoval řadu let ve finanční branži. Obchoduji forex, investuji do akcií a do kryptoměn.