Obchodování s akciemi pro začátečníky

Díky internetu, se může dnes každý člověk naučit jak obchodovat s akciemi na burze  s kapitálem pod pět tisíc korun. Obchodování akcií je mezi investory obzvlášť populární protože jsme uprostřed býčího trhu, kdy akciový trh roste. Obchodníci s akciemi na burze dosahují zajímavé výnosy.

Po přečtení tohoto článku budete vědět  jak investovat do akcií!

Již řadu let obchoduji akcie na burze a také obchoduji na forexu. V Čechách byl až donedávna problém s vysokými poplatky za obchodování s akciemi.  Z toho důvodu pro obchodování s akciemi používám sociální obchodní platformu eToro, která nabízí investování do akcií bez poplatků.

Důvody proč investuji právě přes eToro a nikdy ne přes lokální české akciové brokery:

Na eToro vidím obchodní strategie a také můžu automaticky kopírovat všechny obchody, které dělají světoví TOP OBCHODNÍCI .. toto vám nikde jinde žádný individuální akciový investor neukáže.

Je to  WIN-WIN situace, já vydělávám protože se od nich učím jak obchodovat s akciemi a obchodníci dostanou od brokeře zaplaceno za každýho člověka, který jejich obchody kopíruje.

Spokojené by měly být všechny strany..

Je to jako byste mohli zcela zdarma koukat přes rameno špičkovým obchodníkum

Jak obchodovat s akciemi a kopírovat obchodníky

Zde je můj seznam obchodníků Etoro, jejichž obchody kopíruji:

1. liborvasa (Libor Vassa z ČR) stabilne vydělávající český akciový obchodník se řadí mezi špičku na eToro: Libor vydělal obchodováním loni přes +24,14%  – zajímavé je, že Libor dokázel být v zisku v každým roce a to již od roku 2014, kdy začínal na  eToro.
2. Misterg23 – (George Thompson z U.K.) Použitím sofistikované dlouhodobé strategie se tomuto italskému populárnímu investorovi podařilo v roce 2019 porazit S&P 500 a udržet si zisk v tomto roce při zachování stejného průměrného skóre rizika. George dosáhl 43% výnos loni a jeho obchody dnes kopíruje přes 8000 lidí
3. Jaynemesis – (Jay Nemesis) –  Jay je populární investor eToro na plný úvazek z Velké Británie, který úspěšně obchoduje u eToro od roku 2014. V současné době se zaměřuje na dlouhodobou strategii obchodování zejména akcií. Jay dosáhl 103,5% výnos loni, a kopíruje ho přes 10.000 lidí
4. Overit – (Daniel W. Collison) další populární britský investor, jeho strategie je založena na tržních trendech. Dlouhodobě investuje především do akcií s modrými čipy, přičemž se mu stále daří využívat tržních trendů a generovat zisky. Daniel dosáhl loni 36,5% výnos, jeho obchody kopíruje kolem 540 lidí.
5. LaurentDevriendt – Poté, co skončil v zisku po dobu čtyř let, byl Laurent z Austrálie schopen udržet si zisky, díky svému opatrnému přístupu k obchodování i během korona krizy na trhu v Březnu 2020 a udržet svůj účet nad vodou. Dosáhl loni 37,15% výnos, kopíruje ho téměř 1000 lidí.
6. OlivierDanvel – S téměř 10 000 lidí kteří jeho obchody automaticky kopírují na eToro je Olivier z Francie lídrem „Populárních investorů„. Jedním z důvodů jeho popularity je nízkoriziková obchodní strategie, která mu umožnila zůstat v zisku 38 (!) měsíců v řadě, včetně šíleného roku 2020. Tento forex obchodník dosáhl loni 3,87% výnos  a spolu s ním vydělává 9200 obchodníků kteří jeho obchody automaticky kopírují.

Poznámka: Pozor, výkonnost v minulosti není ukazatelem budoucích výnosů!

Více informací o eToro

*77 % účtů retail investorů při obchodování s CFD u tohoto poskytovatele přichází o peníze. Měli byste zvážit, zda si můžete dovolit podstoupit vysoké riziko ztráty peněz.

Co to je obchodování s akciemi

Pod pojmem obchodování s akciemi se myslí nákup akcií na burze za nižší cenu a následný prodej za vyšší cenu. Rozdíl tvoří obchodníkův zisk.

Růstové akcie 

Růstové akcie jsou relativně nové firmy, které dynamicky rostou z hlediska příjmů, přitom mohou být ve ztrátě.  Nejlepším příkladem růstových akcií jsou technologické firmy Tesla, Meta, Square, Mercado Libre, Roku, Teladoc atd.  V minulém desetiletí, v éře nízkých úrokových sazeb, obchodníci a investoři milovali růstové akcie. Růstové akcie jsou volatilnější, a poskytují tak větší prostor pro obchodní příležitosti.

V případě, že růstová společnost investory zklame a její % růstu, zisk/výnosy jsou nižší, než se očekávalo, obvykle následuje prudký pokles její ceny.

Technologické akcie

Samostatnou kapitolou jsou technologické akcie. Tyto společnosti podnikají v oblasti IT a technologií s vysokým růstovým potenciálem. Většina technologických společností spadá do kategorie růstových společností a některé vyspělejší mohou být hodnotovými a technologickými společnostmi zároveň, například Apple a Microsoft jsou na trhu již mnoho desetiletí, přesto jejich růst je stále silný a dokonce vyplácejí svým akcionářům dividendy, podobně jako hodnotové společnosti.

FAANG akcie

FAANG =  Technologické akcie firem Facebook, Apple, Amazon, Netflix Google.

Od roku 2022 kdy přišlo k masivnímu propadu cen technologických akcií, se skratka FAANG již nepoužívá, největší technologické firmy světa jsou: Apple, Amazon, Tesla, Alphabet a Microsoft.

Hodnotové a Dividendové akcie

Dividendy vyplácí stabilní a zralé firmy, které mají svůj vrchol za sebou. Mají konkurenční výhodu, díky čemu si dokáží udržet vysoký podíl na trhu. Majitelům akcií vyplácí na kvartální či roční bázi dividendy většinou od 2% – 6% platí čím rizikovější firma tím vyšší dividendu vyplácí.  Příkladem zralých dividendových firem jsou Target, HomeDepot, Johnson & Johnson, 3M, Kimberly Clark, Pfizer a další.  Cena hodnotových a dividendových akcií neroste tak rychle jako u růstových akcií, jsou proto méně volatilní a a měli by tvořit velkou část každého konzervativního akciového portfolia.

Kolik obchodování s akciemi stojí?

Vysoká konkurence mezi zahraničními brokery srazila poplatky za obchodování akcií na minimum. Tady je vysvětlení co je investiční platforma.

• eToro neúčtuje žádné poplatky za obchodování s akciemi
• XTB  broker nabízí investování do akcií zcela bez komise
  

Toto samozřejmě neplatí pro tuzemské brokery jako je Patria Finance nebo FIO kde pořád zaplatíte provize za každý jeden obchod na burze a také mnoho dalších poplatků za vedení účtu atd.

Investování do akcií versus CFD akcie

Hlavní rozdíl CFD a investováním do akcií je ten, při investování do akcií se defacto stáváte spolumajitelem dané společnosti.

Například když investujete do akcií firmy APPLE, stáváte se spolumajitelem APPLE i když na burze koupíte jenom 1 akcii.

Pokud ale obchodujete s CFD kontrakty na akcie APPLE, váš broker je nakoupí na své jméno

Pokud plánujete akcie firmy držet dlouhou dobu, třeba měsíce nebo roky, z finančního hlediska se logicky jednoznačně vyplatí investovat do akcií bez páky.

Při krátkodobém spekulování se vyplatí CFD teda kontrakty na rozdíl, kde spekulujete s pákou (maržovní obchodování).

Výhody CFD na akcie:

• obchodníkovi s akciemi stačí zlomek sumy, třeba 20% zvyšní sumu Vám půjčí broker
• obchodník může spekulovat jak na růst ceny „LONG“ tak i na pokles teda „SHORT“

Nevýhody CFD na akcie

• páka je dvousečná zbraň pokud nevíte co děláte
• vysoké náklady (SWAP) při držení CFD kontraktu po dlouhou dobu

Jak investovat do akcií

Investovat do akcií můžete jen přes online obchodní platformu čili brokeře, tedy přes prostředníka mezi vámi a burzou cenných papírů.

Pro začátek doporučujeme otevřít demo účet.

Pokud nemáte čas nebo chuť učit se jak obchodovat s akciemi, můžete využít služeb automatického kopírování ziskových obchodníků na obchodní platformě eToro.

1. Zaregistrujte si zdarma svůj demo účet

Můžete se zaregistrovat pomocí svýho Facebook účtu, nebo si vytvořte uživatelské jméno (username), vložte svou emailovou adresu a vytvořte si heslo (password).Platforma se vám pak automaticky otvoří na ‘My Feed’  stránce,  která bude prozatím prázdná, jelikož zatím nemáte ve svém portfoliu žádné otevřené běžící obchody, ani prozatím nekopírujete žádné jiné obchodníky.

2.  Zorientujte se na platformě (zabere to 10 minut)

Sledované položky

Tady si jednoduše uložíte lidi (ostatní investory) a taky trhy které často obchodujete (forex, světové akcie, kryptoměny nebo komodity) o které se zajímáte a které budete chtít obchodovat. Môžete si také vytvořit své vlastní portfolio.

Portfolio

Důležité! Je to centrum platformy, tady najdete všechny vaše právě otevřené obchody a můžete zde monitorovat jestli vaše investice vydělávají nebo jestli jste ve strátě!

Informační kanál

Podobně jako třeba  News Feed ve Facebooku, i tady můžete vidět všechno co top obchodníci které sledujete (follow) dělají nebo co napsali na svůj profil. Můžete tam taky vidět jejich právě probíhajíci otevřené obchody nebo diskuze s ostatními obchodníky.

Obchodní trhy

Tady vidíte všechny trhy na kterých môžete přes platformu obchodovat .. jsou zde americké i světové akcie, burzovní indexy (FTSE nebo nemecký DAX30), forex měnové páry (EUR/USD)  nebo komodity jako zlato, ropa a v neposlední řade také kryptoměny.

Kopírovat lidi

Tady to žije! Tady najdete všechny ostatní obchodníky, můžete zde vyhledávat ti které chcete následovat (follow) nebo kopírovat (copy). Doporučujeme Vám používat filtry kterými si zaměříte pouze na určitý trh (akcie nebo forex) nebo vyhledávat podle výkonu obchodníka. Můžete si s obchodníky taky diskutovat, mnoho z nich vám ochotně pořadí jak investovat.

3. Proces otevření obchodního účtu

Proces otevření účtu je velmi rychlý.

Začněte registrováním pomocí svého e-mailového účtu nebo pomocí účtu Facebook. Po těchto prvních krocích můžete okamžitě přistupovat k obchodní platformě. Kromě toho obdržíte velmi informativní, dobře strukturovaný e-mail o tom, co se stane v následujících krocích.

V této fázi můžete buď začít obchodovat s virtuálním portfoliem o objemu 100 000 USD, nebo převádět peníze až do  $ 2000. Pro vklad vyšší než $ 2000 musíte projít procesem profilování a identifikace zákazníků.

Svůj profil si vyplníte velmi rychle, tak že v grafickém MENU vlevo nahoře klikněte na PROFIL a vyplníte požadované informace.

Dalším krokem je identifikace zákazníka, která se také dělá 100% digitálně. Tady budete muset nahrát oskenované (nebo farebou fotografii kterou uděláte mobilem) kopie občanského průkazu nebo cestovního pasu + fakturu nebo účet kde je viditelná vaše adresa. Například účet za mobil, elektrinu, vodu, plyn nebo účet za internet popřípade výpis z bankovního účtu (sumy peňez můžete samozřejme schovat)

Tento proces ověření vaší identity je dnes bohužel vyžadován EU regulačním úřadem a zákony EU, které mají za cíl zabránit praní špinavých peněz.

Nyní si konečne můžete vložit reálné peníze a začít obchodovat na burze!

4. Vložte si peníze (přibližně 7 minut)

Minimální vklad je dnes $50 dolarů .

Můžete se nejprve seznámit s demo účtem (s virtuálním kapitálem ve výši $10.000). Pro vložení peněz  klikněte vlevo  na položku „VLOŽIT PROSTŘEDKY“.

Obchodní účet na eToro je v amerických dolarech USD, to znamená že vy pošlete CZK a vaše koruny se automaticky přepočítají na USD podle aktuálního měnového kurzu.

Způsoby jak si vložit peníze:

• Debetní / kreditní karta
• PAYPAL
• Bankový převod
• Skrill /Neteller
• Webmoney

Podle mého názoru, nejrychlejší způsob, jak převést peníze na svůj investiční účet je platba kartou nebo přes Paypal, protože celý transfer peněz doslova trvá jen několik minut.

Přes eToro můžete obchodovat akcie, z těchto světových burz

1. NASDAQ nabízi možnost nakoupit 127 titulů technologických akcií jako třeba APPL (Apple), AMZN (Amazon), GOOG (Google Alphabet),
2. NYSE New York Stock Exchange – nabízí dohromady až 454 akciových titulů které jsou obchodovány na burze Wall Street
3. Frankfurt Nemecká burza – 26 největších neměckých podniků zahrnutých v indexu DAX30 jako je třeba Volkswagen, koncern BASF, Bayer AG, BMW
4. Londýn Velká Británie – London Stock Exchange FTSE100 – sto nejvyplyvnějších britských firem
5. Madrid – Španělsko 28 španělských akciových titulů
6. Miláno – Itálie – Borsa Italiana – 35 největších italských firem
7. Paříž CAC40 burzovní index nebo můžete přímo koupit některý z francouzských akciových titulů jako BNP Paribas, Societe Generale.

Kromě obchodování akcií, využívám já osobně ETORO k nákupu a prodeji kryptoměn. V současné době jsou k dispozici následovní kryptoměny:

9.8

• Kopírování profitabilních obchodníků z celého světa
• V nabídce je více než 3000 akcií z burz po celém světe
• Zamezení dvojího zdanění US dividend 
• Zlomkové (frakční) akcie
• Stovky ETF Fondů 
• CFD Akcie s pákou 1:5
• Forex, Akcie, CFD, Skutečné kryptoměny 
• Minimální první vklad $50
• Minimální investice $25  

Navštívit stránky eToro

Jak kopírovat nejlepší burzovní obchodníky s akciemi 

Kopírování akciových obchodníků je díky jednoduchosti téhle platformy velice jednoduchý a intuitivní proces.

1. Vlevo klikněte na KOPÍROVAT LIDI .. 
2. Jakmile najdete někoho konkrétního koho budoucí obchody chcete nechat systém kopírovat a vydělávat, klikněte na jeho osobní profil (my pro názornou ukážku budeme kopírovat českého obchodníka Libor Vasa s přezdívkou liborvasa ) a pak klikněte na modré tlačítko KOPÍROVAT .
3. Teď vás systém požádá abyste zvolili výšku finanční částky která bude použita při kopírování. Minimum na jednoho člověka je 200 dolarů.
4. Rozhodněte se, jestli chcete kopírovat taky všechny jeho právě běžící obchody nebo ne. Já osobně tady nastavuji NE protože chci kopírovat jen budoucí obchody.
5. Nastavte si také výšku STOP-LOSS co znamená kdy se má obchod zavřít v případě že trh půjde opačním směrem ve váš neprospěch. Já osobné volím ztrátu 90% investované částky.

Průbežně sledujte stav svých burzovních investic

Teď už víte jak obchoduji akcie na platformě eToro. Otevřené akciové kontrakty musíte průběžně monitorovat abyste vědeli jestli jste v zisku nebo máte strátu.

1. Když chcete videt v jakém stavu jsou vaše otevřené kontrakty, na levé straně klikněte na PORTFOLIO
2. Klikněte na některý běžící obchod a uvidíte další informace
3. Při každém otevřeném obchodu uvidíte tyhle informace: za kolik dolarů jste kontrakt původne nakoupili, procentuální vyjádření stráty/zisku (-xx %/ +xx%) a také absolutní vyjádření v dolarech třeba +$25.75
4. Pozor: horeuvedené čísla jsou platná v momentu kdy je sledujete, to znamená že uvedený zisk nebo strátu vyberete jen v tom případě když konkrétní obchod v tom samým momentě ukončíte kliknutím na „Close“ tlačítko červené X … když obchod neukončíte ale necháte ho běžet dál, je docela možné že v následujících dnech se zisk nebo stráta jěště zvětší! Další vývoj závisí od celkové trhové situace. Naučit se jak obchodovat s akciemi není složité, chce to ale čas, pevné nervy a trochu inteligence.
5. Ve svém PORTFOLIO přehledu uvidíte taky historický archiv svých ukončených obchodů

Investoři pozor vyvarujte se chyb!

Nikdy nekopírujte jen obchodníky, které kopíruje většina lidí!

Někteří obchodníci jsou jako ovce, a jedou s davem a kopírují toho kdo má nejvyšší počet kopírovačů. Tahle chyba vás v dlouhodobém horizontu může vyjít draze, protože počet „kopírovačů“ jěšte neznamená že daný obchodník je skutečně dlouhodobě profitabilní.

Podívejte se blíže na profil obchodníka z dlouhodobého hlediska.

Tady je kompletní recenze eToro kde se dozvíte veškeré informace.

Pár tipů jak najít nejlepší akciové obchodníky na eToro

1. Nikdo nebude mít nikdy 100% svých obchodů profitabilních! To prostě není možné. Ani ti nejlepší světoví akcioví obchodníci, kteří vědí jak obchodovat na burze  jako třeba Warren Buffet,  nemají stoprocentní úspěšnost!
2. Zaměřte svou pozornost na ty obchodníky kteří mají relativně nízkou hodnotu týdenní/denní DRAWDOWNS (to znamená kolik procent z hodnoty účtu byli ve ztrátě)… já osobně preferuji maximum 15%
3. Ignorujte obchodníky kteří mají neskutečně vysoké zhodnocení kapitálu. Jistě najdete tady i obchodníky kteří udělali třeba +2000 procent za půl roku, ale v takovém případe se jedná nejpravdepodobněji o hazardéra nebo o nováčka který má prostě jen štěstí.
4. Když se podíváte na statistiku konkrétního obchodníka, krivka grafu jeho výnosnosti musí být stabilne růst bez extrémních výkyvů v hodnotě jeho portfolia.
5. Vybírejte trejdery s nizkým až středne vysokým RIZIKOVÝM faktorem. Moje osobní strategie je kopírovat lidi s RIZIKOVÝM faktorem maximálne 6-7… nikdy ne více protože to jsou hazardéři!

Obchodování na burze obnáší riziko, musíte více přemýšlet a předtím než někoho začněte kopírovat musíte si jeho historii obchodů a strategie důkladne prověřit. Nejlepší akciový broker. Pokud vás zajímají kryptoměny, přečtěte si náš návod jak začít obchodování s bitcoiny.