XTB vs Etoro Srovnání – Kdo je Lepší Broker?

Etoro je lepší broker než XTB pokud jste začátečník a preferujete pohodlí a možnost kopírovat ostatní obchodníky. Pokud však máte ambice se vzdělávat a hledáte platformu, která vám nabídne lepší analytické nástroje, XTB je pro vás vhodnější. XTB nabízí větší důraz na vzdělávání a pokročilé obchodní funkce.

XTB doporučujeme aktivnějším obchodníkům, díky nižším spreadům. Etoro je na druhé straně vhodnější pro akciové investory a kryptoměnové obchodníky, nabízí více než 70 skutečných kryptoměn.

Komplexní porovnání XTB a Etoro

FunkceXTBeToro
Minimální vklad1 Kč50 USD
Páka 1:30 pro retailové klienty; 1:30 pro retailové klienty;
Založeno20022007
RegulaceFCA (UK), CySEC (Kypr), KNF (Polsko), DFSA (Dubaj), FSC (Belize)FCA (UK), CySEC (Kypr), ASIC (Austrálie), FSA (Seychely)
Obchodní platformyVlastní platforma xStation 5 (web, desktop, mobil)Vlastní platforma (web, mobil)
SpreadyEUR/USD: průměrně 0,9 pipuEUR/USD: průměrně 1,0 pipu
Komise za akcie/ETFBez komise do objemu 100 000 € měsíčněBez komise pro nehebelované nákupy akcií; CFD obchodování může zahrnovat poplatky
Poplatky za vklad a výběrBez poplatků za vklad, výběry zdarma nad 100 €, pod 100 € poplatek 10 €Bez poplatků za vklad, poplatek za výběr 5 USD
Poplatek za neaktivitu10 € měsíčně po 12 měsících neaktivity10 USD měsíčně po 12 měsících neaktivity
Zákaznická podpora24/5 prostřednictvím live chatu, telefonu a e-mailu24/5 prostřednictvím ticketového systému; live chat pro aktivní obchodníky
Vzdělávací materiályKomplexní materiály včetně webinářů a tutoriálůKvalitní vzdělávací obsah pro začátečníky, včetně videí
Typy účtůStandardní, islámský (bez swapu)Standardní, profesionální
Demo účetAnoAno
Mobilní obchodní aplikaceAnoAno
Sociální/kopírovací obchodováníNeAno, CopyTrader a Smart Portfolios
Ochrana proti zápornému zůstatkuAnoAno
Oddělené klientské prostředkyAnoAno
Veřejně obchodovaná společnostAno (Varšavská burza)Ne

Minimální vklad

BrokerMinimální vklad (Euro)
eToro100€
XTB1€

Obchodní platformy

eToro je známé svým intuitivním a uživatelsky přívětivým rozhraním. Jeho design je velmi jednoduchý a zaměřený na sociální obchodování (Social Trading). To znamená, že začátečníci mohou snadno sledovat a kopírovat obchody zkušenějších traderů, což je velká výhoda, pokud jste na začátku a nejste si jisti svou vlastní strategií.

XTB má také velmi přehlednou platformu, ale zaměřuje se více na technické obchodníky. Jejich platforma xStation 5 je velmi dobře vybavená, ale může se zdát o něco složitější než eToro, zejména pokud začínáte.

Ani jedna ze společností nenabízí náročnější platformy, jako je Metatrader, cTrader nebo Tradingview, což je dostačující pro začátečníky a investory, ale ne pro profesionální obchodníky.

Poplatky a provize

eToro si účtuje poplatky za spready, což znamená, že rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou je jejich hlavní zdroj příjmu. Nevýhoda je, že eToro má relativně vyšší spready, což může být pro aktivní obchodníky méně výhodné. eToro má také poplatky za výběr (5 USD) a za neaktivitu účtu po určité době.

XTB je v poplatcích o něco transparentnější a má nižší spready ve srovnání s eToro. U XTB také neplatíte žádné poplatky za vedení účtu ani za výběr peněz, což může být pro začátečníky lákavé.

Vzdělávací obsah

eToro nabízí klientům pouze základní vzdělávací materiály, ale silně se zaměřuje na sociální obchodování, kde můžete kopírovat obchodníky. To je forma vzdělávání v praxi, protože se učíte tím, že sledujete zkušené tradery.

XTB na druhou stranu nabízí velmi robustní vzdělávací sekci, která zahrnuje webináře, videa, analýzy trhu a mnoho dalšího. Pro začátečníky, kteří se chtějí vzdělávat a naučit se analytické přístupy, je XTB lepší volbou.

Tady má broker XTB Česká republika jednoznačne navrch!

Regulace brokerů

eToro je regulován několika finančními úřady po celém světě, včetně CySEC, FCA Velká Británie a Australský ASIC. Má dobrou globální pověst. Čeští obchodníci jsou regulováni pod Kyperským regulátorem CySEC.

  • XTB je také silně regulován (FCA, CySEC, KNF) a má dlouhou historii, zejména v Čechách a na Slovensku, kde je velmi dobře známé. XTB má mezi klienty z Čech silnou reputaci, zejména v oblasti investování do akcií a ETF a CFD obchodování.

Čeští a slovenští klienti XTB spadají pod ochranu kyperského regulátora. Společnost XTB stejně jako Etoro je registrována u ČNB.

Hodnocení brokerů na TrustPilot.com

Etoro má na mezinárodně uznávané ratingové platformě TrustPilot.com hodnocení 4,2/5 a XTB má rating  3,6/5. V tomto ohledu vyhrává Etoro. Je třeba poznamenat, že účet na Trustpilot si může založit kdokoli a hodnocení může být částečně zmanipulováno.

Finanční instrumenty v nabídce

eToro má výhodu ve větší nabídce kryptoměn a širším spektru komodit.

XTB má mírně větší nabídku forexových párů a ETF.

Pokud vás zajímá hlavně obchodování s akciemi a CFD, oba brokeři nabízejí velmi podobnou škálu instrumentů.

Finanční nástrojeToroXTB
Akcie3000+3000+
Kryptoměny70+25+ (jenom CFD)
Forex (měny)49+57+
Komodity30+20+
Indexy20+20+
ETF250+300+
CFDŠiroká nabídkaŠiroká nabídka
OpceNeNe
DlhuhopisyNe (jenom ETF)Ne (jenom ETF)

Akcie

  • eToro: Nabízí přístup k reálným akciím i CFD na akcie. Výběr zahrnuje více než 3000 akcií z různých burz po celém světě. eToro je známé tím, že umožňuje investovat do skutečných akcií bez poplatků za obchodování (pro retailové investory v EU).
  • XTB: XTB také nabízí obchodování s akciemi a CFD na akcie. Množství akcií je podobné a pohybuje se kolem 3000 akcií z hlavních světových burz.

Kryptoměny

  • eToro: eToro má výrazně rozšířenou nabídku kryptoměn. Nabízí více než 70 kryptoměn včetně populárních jako Bitcoin, Ethereum, Ripple, a méně známých altcoinů.
  • XTB: XTB nabízí menší výběr kryptoměn – aktuálně kolem 25 kryptoměn. Výběr je sice menší než u eToro, ale stále pokrývá hlavní trhy jako Bitcoin, Ethereum a Litecoin.

Forex (měnové páry)

  • eToro: Nabízí přibližně 49 měnových párů. Pokrývá hlavní (majors), vedlejší (minors) i exotické páry, což poskytuje dostatek možností pro obchodníky s měnami.
  • XTB: Má širší nabídku, kolem 57 měnových párů. Stejně jako eToro pokrývá hlavní, vedlejší a exotické páry, což dává forexovým obchodníkům více flexibility.

Komodity

  • eToro: Nabízí kolem 30 komodit. Tyto zahrnují drahé kovy (zlato, stříbro), energetické komodity (ropa, zemní plyn) a zemědělské produkty.
  • XTB: XTB má podobný výběr a nabízí více než 20 komodit, což zahrnuje zlato, stříbro, ropu a další klíčové komodity. Výběr je srovnatelný s eToro.

Indexy

  • eToro: Nabízí kolem 20 hlavních indexů ze světových trhů, včetně S&P 500, NASDAQ, DAX, FTSE a dalších. Indexy jsou k dispozici v podobě CFD.
  • XTB: XTB také nabízí přes 20 indexů, podobně jako eToro, s pokrytím hlavních globálních trhů.

ETF (Burzovně obchodované fondy)

  • eToro: Nabízí více než 250 ETF, což poskytuje velký výběr pro investory, kteří chtějí diverzifikovat svá portfolia pomocí těchto nástrojů.
  • XTB: XTB má ve své nabídce kolem 300 ETF, což poskytuje obdobný rozsah jako eToro.

CFD (Kontrakty na vyrovnání rozdílu)

  • eToro: Nabízí širokou škálu CFD na akcie, forex, komodity, kryptoměny, indexy a ETF.
  • XTB: XTB se specializuje na CFD a poskytuje široký výběr CFD na akcie, forex, komodity, indexy a ETF.

 

 

 

Miloš Pohanka
Miloš Pohankahttps://www.forex-investor.cz
Šéfredaktor finančního portálu Forex-Investor.cz. Po skončení VŠ jsem pracoval řadu let ve finanční branži. Obchoduji forex, investuji do akcií a do kryptoměn. Kontaktní údaje: milospohanka1 (zavinac) gmail.com