Nejlepší ETF v ČR v roce 2022 – Porovnání a recenze!

ETF (Exchange Traded Funds) jsou pro investory jedním z nejlepších a nejlevnějších způsobů, jak investovat relativně bezpečně a diverzifikovat riziko.

V tomto článku jsme porovnali ETF indexové fondy, které mají nízké roční poplatky, jsou vysoce likvidní, bezpečné, a pokud do nich investujete, bude vaše akciové portfolio dobře diverzifikováno do stovek až tisíců různých společností po celém světě.

Seznam nejlepších ETF v 2022

  • iShares Core MSCI World UCITS – Nejlepší ETF pro celosvětové akcie
  • iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Acc) – Velké americké podniky
  • iShares Nasdaq 100 UCITS ETF (Acc) – Technologické firmy v USA
  • SPDR S&P 400 US Mid Cap UCITS ETF – Akcie středně velkých firem USA
  • iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS – Rozvíjející se země
  • SPDR MSCI Europe UCITS ETF  – Velké evropské firmy
  • iShares Physical Gold ETC – Fyzické zlato

Porovnání

Nejlépe hodnocené ETF 

1)  iShares Core MSCI World UCITS ETF

Nejlepším ETF fondem je iShares Core MSCI World UCITS ETF, a to díky silné diverzifikaci, nízkému ročnímu poplatku a vysoké likviditě.

Investicí do iShares Core MSCI World UCITS ETF vaše portfólio kopíruje výkonnost globálního akciového indexu MSCI.

Jako investor se podílíte na výkonnosti více než 1 600 velkých společností z celého vyspělého západního světa.

iShares (správcem fondu je firma Blackrock) nabízí tento indexový fond u makléřů pod symbolem IWDA nebo SWDA a je samozřejmě emitován v měně euro a dostupný na evropských burzách v Amsterodamu a Frankfurtu.

Mnoho pasivních investorů, kteří nechtějí investováním trávit mnoho času, má ve svém portfoliu iShares Core MSCI World UCITS Equity ETF, protože je levný, likvidní a diverzifikuje riziko až ve 23 zemích z USA, Japonska, EU, Velké Británie, Austrálie, Norska, Švýcarska atd.

Akumuluje (nevyplácí) dividendy co je pro investory výhodou, nemusí platit daň z dividend.

Navíc jej lze koupit za měnu euro, roční poplatek je pouze 0,20% p.a. a fyzicky kopíruje index MSCI.

Pozor tento ETF indexový fond nezahrnuje země s rozvíjejícími se trhy, jako je Saúdská Arábie, Spojené arabské emiráty, Indie, Brazílie atd.

2) iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Acc)

Tento velmi populární ETF fond je jakousi evropskou verzí známých amerických fondů známých pod názvem SPY.

Ty již nelze v Evropě koupit, lze investovat pouze do evropské verze UCITS.

Tento fond najdete u svého makléře pod tickerem SXR8 a je emitován v měně euro.

Investicí do tohoto fondu ETF získáte vynikající diverzifikaci mezi 500 největších amerických společností (Blue chips).

Největší podíl na indexu mají společnosti jako Apple, Amazon, Microsoft, Google, META, Tesla a Berkshire. Dále jsou tu americké banky jako JP Morgan a stovky dalších společností.

Roční poplatek činí pouze 0,07% p.a. nebo 70 Korun při investici 10 000 Korun.

Fond akumuluje dividendy od firem, nevyplácí je, ale reinvestuje, tím více pak roste jeho cena a vy nemusíte platit daň z dividend.

Tento ETF je určen pro ty investory, kteří sázejí na růst americké ekonomiky a rádi by si koupili celý americký akciový trh blue chips a dále se o něj nestarají.

3) iShares Nasdaq 100 UCITS ETF (Acc)

Cílem tohoto fondu je kopírovat hodnotu indexu NASDAQ 100.

Jedná se o vysoce růstový fond, který v posledním desetiletí překonal výnosy indexu S&P 500.

Pokud věříte, že technologické společnosti budou i nadále růst, je tento fond určen právě vám.

Investicí do tohoto fondu vkládáte své peníze do 100 největších technologických společností v USA, vedle velkých farmaceutických firem jako Pfizer, Moderna a řetězců jako COSTCO a potravinářských společností jako PEPSI.

NASDAQ 100 nezahrnuje banky, ty najdete v indexu S&P 500, který je konzervativnější.

Tento fond je vhodný pro ty investory, kteří by rádi investovali, ale nemohou se rozhodnout, zda a jakou část svých peněz investovat do Amazonu, Mety, Googlu, Tesly, Microsoftu nebo Applu a chtějí nakoupit vše najednou a nestarat se o to.

Stejně jako předchozí dva fondy ani tento nevyplácí dividendy (reinvestuje je), takže čím více roste jeho hodnota, tím více roste i jeho hodnota.

Roční poplatek je o něco vyšší, činí 0,20 % p.a., ale není to nic hrozného, zejména s ohledem na to, že technologické společnosti vždy rostou o něco více než zbytek trhu, takže se vám to teoreticky vrátí ve vyšších výnosech.


Jak koupit ETF ?

Nakoupit ETF přímo na trhu vám umožní ETF broker.

U brokera na platformě si vyhledáte ISIN nebo ticker (viď tabulka výše) zvolíte si počet kusů a zadáte příkaz KOUPIT.

Nákup ETF probíhá bez páky, to znamená na nákup 1 akcie ETF v hodnotě například 300€ budete potřebovat 300€ na vašem obchodném účtu u brokera.

ETF a poplatky

Poplatek si účtuje společnost která spravuje fond, například u iShares fondů je to firma BlackRock. Poplatek se strhne jednou ročně automaticky, vy nemusíte nic dělat. O výši poplatku se sníží hodnota 1 akcie etf fondu.

Co je to fond ETF

ETF v angličtině znamená „Exchange Traded Funds„. Fondy ETF jsou volně obchodovatelné na burze. ETF se skládají z akcií společností z různých sektorů. Investoři je mají rádi, protože jim šetří čas a poplatky. V jednom ETF můžete mít najednou zainvestovány stovky nebo desítky společností!

V minulých článcích jsme se zabývali základy obchodování na burze a obchodování s akciemi. To představuje jednu z nejlepších možností dlouhodobého zhodnocení finančních prostředků. Sestavování portfolia akcií podle jednotlivých titulů je však poměrně časově a znalostně náročné.

Co dělat, když nemáte čas vybírat a sledovat jednotlivé tituly nebo se vám nechce vybírat akcie jednu po druhé?

Odpověď spočívá v tzv. pasivním investování do ETF.

Proč jsou ETF oblíbené u pasivních investorů

Při investování do ETF totiž investoři nemusí ztrácet čas analýzou akcií konkrétních společností a neustálými nákupy a prodeji. Stačí, když každý měsíc nakoupíte za určitou částku, a o nic dalšího se nemusíte starat. Maximálně však můžete své portfolio ETF rebalancovat, pokud chcete, například jednou ročně (není to nutné).

Jak funguje investování do ETF fondů

ETF jsou jako koše akcií s předem definovanou strukturou společností.

Jako příklad uveďme fond ETF, který nakupuje akcie technologických společností z indexu NASDAQ100.

Do tohoto ETF můžete investovat, pokud věříte, že technologické společnosti mají před sebou zářnou budoucnost, ale nevíte, které konkrétní akcie si vybrat.

Pokud naopak věříte bankovnímu sektoru, můžete si koupit například bankovní ETF.

V dnešní době existuje opravdu široká nabídka těchto nástrojů s příznivou strukturou poplatků. Kromě sektorových ETF však existují i méně známé fondy, které investují do komodit nebo prostřednictvím dluhopisů.

Tyto fondy však nemusí odrážet náladu pouze v jednom sektoru. Existují také ETF, které kopírují trh jako celek.

Takové ETF většinou rostou a díky postupnému skládání jsou ideálním nástrojem pro dlouhodobé investování.

Obecně lze říci, že pokud světové akcie rostou tempem 5 % ročně, poroste stejným tempem i daný ETF.

 

Miloš Pohanka
Miloš Pohankahttps://www.forex-investor.cz
Šéfredaktor finančního portálu Forex-Investor.cz. Po skončení VŠ jsem pracoval řadu let ve finanční branži. Obchoduji forex, investuji do akcií a do kryptoměn.