Nejlepší ETF Fondy v roce 2024

Srovnání ETF fondů:

1.  iShares Core MSCI World UCITS ETF

Mezi českými a evropskými investory patří mezi nejoblíběnejší ETF a to díky silné diverzifikaci, nízkému ročnímu poplatku a vysoké likviditě.

V mém soukromém portfoliu je zastoupen z více než 50%.

Investicí do iShares Core MSCI World UCITS ETF vaše portfólio kopíruje výkonnost globálního akciového indexu MSCI.

Jako investor se podílíte na růstu více než 1 600 velkých společností z celého vyspělého západního světa.

iShares (správcem fondu je firma Blackrock) nabízí tento indexový fond u makléřů pod symbolem IWDA nebo SWDA a je samozřejmě emitován v měně euro a dostupný na evropských burzách v Amsterodamu a Frankfurtu.

Mnoho pasivních investorů, kteří nechtějí investováním trávit mnoho času, má ve svém portfoliu iShares Core MSCI World UCITS Equity ETF, protože je levný, likvidní a diverzifikuje riziko až ve 23 zemích z USA, Japonska, EU, Velké Británie, Austrálie, Norska, Švýcarska atd.

Akumuluje (nevyplácí) dividendy co je pro investory výhodou, nemusí platit daň z dividend.

Navíc jej lze koupit za měnu euro, roční poplatek je pouze 0,20% p.a. a fyzicky kopíruje index MSCI.

Pozor tento ETF indexový fond nezahrnuje země s rozvíjejícími se trhy, jako je Saúdská Arábie, Spojené arabské emiráty, Indie, Brazílie atd.

2. iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Acc)

Tento velmi populární ETF fond je jakousi evropskou verzí známých amerických fondů známých pod názvem SPY.

Ty již nelze v Evropě koupit, lze investovat pouze do evropské verze UCITS.

Toto ETF najdete u svého makléře pod tickerem SXR8 a je emitován v měně euro.

Investicí do tohoto fondu ETF získáte vynikající diverzifikaci mezi 500 největších amerických společností (Blue chips).

Největší podíl na indexu mají společnosti jako Apple, Amazon, Microsoft, Google, META, Tesla a Berkshire. Dále jsou tu americké banky jako JP Morgan a stovky dalších společností.

Roční poplatek činí pouze 0,07% ročně  t.j. 70 Korun při investici 10 000 Korun.

Fond akumuluje dividendy od firem, nevyplácí je, ale reinvestuje, tím více pak roste jeho cena a vy nemusíte platit daň z dividend.

ETF vhodné pro investory, kteří sázejí na růst americké ekonomiky a rádi by investovali do velkých amerických společností.

3. Vanguard FTSE All-World UCITS ETF USD

Vanguard FTSE All-World UCITS ETF USD Acc  sleduje výkonnost indexu FTSE All-World. ETF je spravován společností Vanguard, jednou z největších světových společností pro správu investic.

Tento index je vážený podle tržní kapitalizace, který zahrnuje akcie 1385 společností s velkou, střední a malou kapitalizací z rozvinutých a rozvíjejících se trhů po celém světě.

Investor získá expozici vůči široké škále společností z různých zemí a sektorů.

ETF se obchoduje na hlavních burzách, jako je London Stock Exchange, a je k dispozici investorům v několika měnách, včetně USD, EUR a GBP.

Tuzemským investorům doporučujeme verzi, kterou najdete u svého brokera pod tickerem: VWCE emitovanou v měne EURO na stuttgartské nebo amsterodamské burze.

Acc (Accumulating) v názve ETF znamená že tento fond akumuluje dividendy a jsou reinvestovány do fondu, místo aby byly vypláceny investorům což je pro české investory výhodné z daňového hlediska.

Roční poplatek činí pouze 0,22% ročně  t.j. 220 Korun při investici 10 000 Korun.

4. iShares Nasdaq 100 UCITS ETF

Cílem tohoto fondu je kopírovat hodnotu indexu NASDAQ 100.

Jedná se o vysoce růstový fond, který v posledním desetiletí překonal výnosy indexu S&P 500.

Pokud věříte, že technologické společnosti budou i nadále růst, je tento fond určen právě vám.

Investicí do tohoto fondu vkládáte své peníze do 100 největších technologických společností v USA, vedle velkých farmaceutických firem jako Pfizer, Moderna a řetězců jako COSTCO a potravinářských společností jako PEPSI.

NASDAQ 100 nezahrnuje banky, ty najdete v indexu S&P 500, který je konzervativnější.

Tento fond je vhodný pro ty investory, kteří by rádi investovali do technologických firem, ale neumí  se rozhodnout, jakou část svých peněz investovat do Amazonu, Mety, Googlu, Tesly, Microsoftu nebo Applu.

Stejně jako předchozí dva fondy ani tento nevyplácí dividendy (reinvestuje je), takže čím více roste jeho hodnota, tím více roste i jeho hodnota.

Roční poplatek je o něco vyšší, činí 0,20 % p.a., ale není to nic hrozného, zejména s ohledem na to, že technologické společnosti vždy rostou o něco více než zbytek trhu, takže se vám to teoreticky vrátí ve vyšších výnosech.

5. iShares Physical Gold ETC

iShares Physical Gold ETC investorům poskytuje expozici vůči fyzickému zlatu.

Zlato je mnoha investory považováno za aktivum „bezpečného přístavu“, které může pomoci ochránit portfolia v dobách ekonomické nejistoty.

V mém soukromém portfoliu ETF je tento fond zastoupen pouze 5 %.

Roční poplatek činí pouze 0,15% ročně  t.j. 150 Korun při investici 10 000 Korun.

ETC iShares Physical Gold je navržen tak, aby sledoval spotovou cenu zlata po odečtení poplatků a nákladů ETC.

V portfoliu jsou fyzické zlaté pruty v bezpečném trezoru a je krytý fyzickými zlatými slitky.

Tato investice je skvělý způsob, jak investovat do zlata, aniž by museli tento kov skutečně fyzicky vlastnit.

Investoři mohou nakupovat a prodávat akcie iShares Physical Gold ETC na hlavních burzách a ETC je k dispozici v několika měnách, včetně USD, EUR a GBP.

6. The Fidelity Global Quality Income UCITS ETF

Fidelity Global Quality Income UCITS ETF je jediným dividendovým fondem na našem seznamu nejlepších ETF.

V současné době nabízí roční dividendový výnos ve výši přibližně 2,66 % ročně.

Cílem je poskytnout investorům expozici na globálních akciových trzích a zároveň se zaměřit na společnosti s kvalitními finančními ukazateli a atraktivními dividendovými výnosy.

Roční poplatek činí pouze 0,40% ročně  t.j. 400 Korun při investici 10 000 Korun.

ETF se snaží sledovat výkonnost indexu Fidelity Global Quality Income Index, který je navržen tak, aby identifikoval společnosti s dobrým finančním zdravím, spolehlivým růstem zisků a udržitelnými dividendami.

Index je složen z 237 společností s velkou a střední kapitalizací z rozvinutých trhů po celém světě, včetně USA, Evropy a Asie.

ETF je k dispozici ve více měnách včetně USD, EUR a GBP.

Jednou z výhod ETF je jeho zaměření na vysoce kvalitní společnosti, které mohou poskytovat udržitelný příjem prostřednictvím dividend. Díky tomu může být atraktivní volbou pro investory, kteří hledají příjem v prostředí s nízkými výnosy.

Jak koupit ETF ?

Nakoupit ETF přímo na trhu vám umožní váš online ETF broker.

U ETF brokera na platformě si vyhledáte ISIN nebo ticker (viď tabulka výše) zvolíte si počet kusů a zadáte příkaz KOUPIT nebo BUY.

Připravili jsme pro vás srovnání brokerů na ETF.

Do ETF investujete bez finanční páky, to znamená na nákup 1 akcie ETF v hodnotě například 300€ budete potřebovat k dispozici 300€ na vašem obchodném účtu u brokera.

Poplatky

Poplatek si účtuje společnost která spravuje fond, například u iShares fondů je to firma BlackRock. Poplatek se strhne jednou ročně automaticky, vy nemusíte nic dělat. O výši poplatku se sníží hodnota 1 akcie etf fondu.

Aktivně spravované ETF fondy účtují přibližně 1% p.a. a víc.

Pasivní fondy které kopírují index, jsou levnější a vhodnější pro dlouhodobé investování. Pasivní ETF účtují investorům od 0,07% p.a do 0,4% p.a

Poplatek je automaticky odečten přímo správcem fondu snížením ceny ETF o výši poplatku. Vy jako investor se nemusíte ničím zabývat.