Trading212 recenze a zkušenosti 2025 – Proč ho (ne)doporučuji!

Finální Verdikt Recenze Trading212

Trading212 je online broker, který nabízí investování do akcií a ETF bez poplatků. Recenze uživatelů se různí, někteří investoři si pochvalují její uživatelsky přívětivé rozhraní a širokou škálu investičních možností, zatímco jiní vyjadřují obavy ohledně kvality zákaznického servisu a technických problémů.

Pokud plánujete obchodovat s akciemi nebo investovat do ETF doporučuji vyzkoušet  makléře XTB nebo Etoro.

Hodnocení brokera Trading212 šéfredaktora portálu Forex-Investor.cz:

Broker Trading 212  nabízí svou vlastní přístupnou a uživatelsky přívětivou obchodní platformu pro začátečníky.  Na webu lze najít většinou pozitivní uživatelské zkušenosti s Trading212. Vzdělávací materiály jsou ve srovnání s konkurencí poněkud slabší. Trading212 na základě recenze doporučujeme jenom pro začínající investory do akcií a nehodí se pro obchodníky.

 

Jako negativum vnímám že zákaznická podpora je jen ve světových jazycích a čeština chybí.  Společnost nemá bankovní licenci, a není kótována na burze cenních papírů, jako například náš vítěz srovnání brokerů broker XTB.

Výhody a nevýhody

Je Trading212 bezpečný broker?

Ano Trading212 je bezpečný makléř a je regulován špičkovými regulačními orgány v Evropě.

Trading212 je registrovaným a licencovaným brokerem ve třech zemích.

• Investoři z Čech a ze Slovenska chrání licence společnosti Trading212 Markets Limited s licencí číslo HE 409763 na Kypru, kde je regulována Kyperskou komisí pro cenné papíry (CySEC).
• Společnost Trading212 UK Limited má licenci číslo 8590005 a je regulována Úřadem pro finanční dohled (FCA).
• V Bulharsku má oprávnění s číslem licence 201659500 a je regulována bulharskou Komisí pro finanční dohled (FSC).

Výše ochrany vašich investic pro investory u společnosti Trading212 je následující:

• Obchodník z České republiky a ze Slovenska spadá pod ochranu finančního regulačního úřadu CySEC a to až do výše 20 000 EUR v případe úpadku brokera
• Komise pro odškodnění finančních služeb (Financial Services Compensation Commission, FSCP) činí až 85 000 GBP pro rezidenty Spojeného království
• Výše ochrany investic podle bulharské FSC je rovněž až 20 000 EUR.

V případe Trading212 se jedná o soukromou společnost a zatím není kótována na žádné burze.

Společnost používá k držení peněz investorů oddělené bankovní účty. Jedná se však o standardní postup předních online brokerů.

Srovnání Trading212 s konkurencí

Jak si otevřít účet

Otevření účtu u Trading212 bylo snadné a plně digitální.

Nový účet si můžete snadno zaregistrovat prostřednictvím jeho webové nebo mobilní aplikace.

Zde je několik jednoduchých kroků k otevření obchodního účtu u Trading212:

1. Navštivte její webové stránky nebo si stáhněte mobilní aplikaci do svého chytrého telefonu.
2. Zadejte zemi svého bydliště a ověřte si dostupnost služeb.
3. Zadejte svou e-mailovou adresu a vytvořte si heslo.
4. Poté budete muset nahrát doklad totožnosti tváře k ověření svého účtu.
5. Poté můžete dokončit nastavení účtu včetně výběru základní měny, protože ta se nastavuje pouze jednou.

V současné době broker umožňuje otevřít pouze individuální účty a nelze si založit firemní nebo podnikatelský obchodní účet.

Individuální zákazníci si mohou vybrat ze dvou možností:

1. Trading212 Invest
2. Trading212 CFD

Účet Invest umožňuje nakupovat skutečné akcie a ETF, zatímco účet CFD umožňuje obchodovat s CFD na různá aktiva.

Dlouhodobým Investorům doporučuji otevřít účet Invest. Ostatním obchodníkům CFD obchodní účet.

Minimální výše počátečního vkladu je 1 USD/1 Kč a minimální výše transakce je rovněž 1 USD/1 Kč.

Finanční aktiva

Trading212 nabízí přímé investování do fyzických akcií a do ETF.

Investiční účty Invest and Stocks ISA společnosti Trading 212 nabízejí rozmanitou škálu aktiv k investování. Zde je přehled dostupných nástrojů:

• Fyzické akcie: Více než 9 000 akcií z 15 různých trhů.
• Fondy obchodované na burze  ETF: Přibližně 1 800 ETF
• Produkty obchodované na burze (ETP)
• Komodity obchodované na burze (Exchange-Traded Commodities, ETC)
• Investiční fondy do nemovitostí (REIT)
• Investiční trusty: investiční trusty

Trading212 nenabízí žádné kryptoměny, dluhopisy, podílové fondy, futures ani opce.

Pokud si otevřete CFD obchodní účet u společnosti Trading 212, v nabídce jsou třídy aktiv:

• Akcie: Obchodujte s CFD na mnoho jednotlivých akcií z různých světových trhů.
• Indexy: Přístup k CFD na hlavní akciové indexy, jako jsou S&P500, Dow Jones 30 a UK FTSE100.
• Komodity: včetně drahých kovů, jako je zlato a stříbro, energetických produktů, jako je ropa, a zemědělských produktů.
• Forex: Obchodujte s CFD na více než 180 forex měnových párů, které jsou k dispozici 24 hodin denně a 5 dní v týdnu.

Trading212 Poplatky

Zde jsou uvedeny poplatky, které si společnost Trading 212 účtuje na svém účtu Invest:

Trading212 nabízí investování bez poplatků na reálných akciích a ETF !!!!

• Žádné poplatky za nákup nebo prodej akcií a ETF.
• Žádné poplatky za držení aktiv na účtu.
• 0 USD za výpisy z účtu a jeho uzavření.
• Sazby za jednodenní financování (rollover) se liší podle CFD nástroje.
• Poplatek za konverzi měn mezi appkami je obvykle účtován ve výši 0,50 % u CFD a 0,15 % u akcií a ETF.
• Poplatek za směnu cizích měn (FX): 0,15 % – Účtuje se při obchodování s akciemi nebo ETF v jiné měně, než je základní měna vašeho účtu.
• Poplatky za vklad:
  • Bankovní převody: USD – Bezplatné vklady bankovním převodem.
  • Platby kartou a digitální peněženky: : Zdarma až do výše 2 000 GBP / 2 000 EUR v celkových vkladech. Poté se na další vklady pomocí platebních karet, Google Pay, Apple Pay, OnlineBankingPL nebo Sofort vztahuje poplatek 0,7 %.
• Poplatky za výběr: 0 USD – za výběr peněz se neplatí žádné poplatky.
• Poplatek za nečinnost: 0 USD – Za nečinnost účtu se neplatí žádné poplatky.
• Úročení neinvestované hotovosti: Trading 212 úročí zůstatky hotovosti, sazby se však liší v závislosti na měně.

Poplatky za obchodování CFD kontraktů na rozdíl

Průměrné spready na CFD instrumenty u Trading212 jsou pro vaši informaci uvedeny níže:

• Tesla – CFD akcie 0,8
• Amazon – CFD akcie 0,6
• GBP/ USD – CFD 0,00015
• EUR/USD – CFD 0,0012
• US Tech100 – Index 1,38
• Zlato – komodita CFD 0,72
• Vanguard S$P500 – ETF 0,11

Obchodníci musí u svých transakcí zaplatit poplatky za konverzi měn, pokud se základní měna účtu liší od měny výběru.

Obchodní platformy

Společnost má vlastní obchodní platformu – Webtrader.

Lze ji používat ve webovém prohlížeči nebo v mobilní aplikaci.

Pokud vám vyhovuje používání obchodních platforem třetích stran, jako je MT4, MT5 nebo ZuluTrade, máte zde smůlu, protože broker tyto obchodní platformy v současné době nepodporuje.

Trading212 nabízí svým uživatelům uživatelsky přívětivé a intuitivní rozhraní své vlastní obchodní platformy vhodné také pro začátečníky.

Platforma má elegantní a čistý vzhled s několika klíčovými funkcemi, včetně funkce vyhledávání, vymazání mezipaměti, tvorby grafů, funkce dvoufázového přihlášení, upozornění a různých typů tržních příkazů.

Jednou z nevýhod platformy Trading212 je nedostatek možností přizpůsobení. Nemůžete například ručně upravit pákový efekt obchodního nástroje.

Tento nedostatek přizpůsobení různých funkcí může zkušené obchodníky uvést do nevýhody. Může omezit jejich potenciál zadávat sofistikované příkazy.

Podobné funkce mají i mobilní verze její obchodní platformy. Obě platformy podporují 10 jazyků včetně angličtiny, němčiny, nizozemštiny, francouzštiny a čínštiny.

Pro své zahraniční zákazníky z různých zemí podporuje 8 základních měn. Jako základní měnu účtu si však nemůžete zvolit USD, což může být pro mnoho zahraničních uživatelů velmi omezující.

Obchodní nástroje

Přední online brokeři nabízejí širokou škálu obchodních nástrojů, které pomáhají jejich zákazníkům při zadávání úspěšných obchodních příkazů.

Pojďme si stručně probrat některé hlavní obchodní nástroje, které svým klientům nabízí.

Vklad peněz na Trading212

Mezi oblíbené metody vkladu peněz patří např:

• Bankovní převody – od roku 2023 možnost vkladu na český bankový účet
• Platby kreditní / debetní kartou
• Digitální peněženky jako Skrill, Dotpay, Giropay, Carte Bleue a Blik
• Apple / Google Pay
• PayPal
• iDEAL

Společnost Trading212 svým zákazníkům neúčtuje žádné poplatky za vklady ani výběry, to je předností ve srovnání s brokerem eToro, který za vybrání peněz účtuje poplatek 5 dolarů.

Největší výhodou je zde možnost nastavit českou korunu jako měnu účtu.

Minimální výše vkladu pro účty CFD je 1 USD/1 € a pro účty Invest je 10 USD/10 €.

Srovnání Trading212 vs. Degiro

Zde je podrobný návod, jak vybrat peníze z Trading212.

Jak si vybrat peníze z Trading212

Společnost Trading 212 nabízí několik způsobů výběru peněz, každý s různými časovými rámci:

• Bankovní účet: Převody na bankovní účet obvykle trvají 2 až 3 pracovní dny.
• Debetní karta/kreditní karta: Výběry prostřednictvím karet se obvykle projeví ve stejném časovém rámci v závislosti na pravidlech vydavatele karty.
• Elektronické peněženky (Skrill, Google Pay, Apple Pay) : Tyto platby jsou často zpracovány do jednoho dne.
• Wise (dříve TransferWise) : V případě účtů ve více měnách podporuje společnost Trading 212 výběry pomocí služby Wise, které mohou být zpracovány rychle v závislosti na měně a cílové destinaci.

Jak si vybrat peníze z účtu – krok za krokem:

1. Přístup do nabídky účtu v aplikaci nebo na webové platformě.
2. Vyberte možnost Správa prostředků a následně možnost Vybrat prostředky.
3. Ověřte totožnost potvrzením hesla.
4. Zvolte účet, ze kterého chcete provést výběr, a to buď CFD, Invest nebo ISA.
5. Zadejte částku, která má být vybrána.
6. Po ověření všech údajů žádost odešlete.

Zrušení účtu Trading212

Pokud chcete uzavřít svůj obchodní účet u Trading 212, postupujte podle následujících kroků:

1. Uzavřete všechny otevřené pozice:

• Prodejte veškerá aktiva na svém účtu, aby byl zůstatek nulový.

2. Vyberte zbývající prostředky:

• Převeďte veškeré finanční prostředky z účtu na svůj bankovní účet.

3. Zrušte předplatné placených služeb:

• Pokud máte aktivní předplatné, například pro tržní data nebo výzkum, ukončete je.

4. Ujistěte se, že nemáte žádné závazky:

• Ověřte, že na účtu nejsou žádné neuhrazené poplatky či dluhy.

5. Kontaktujte zákaznickou podporu:

• Pro zahájení procesu uzavření účtu se obraťte na zákaznickou podporu Trading 212 prostřednictvím e-mailu nebo chatu.

6. Potvrďte uzavření účtu:

• Sledujte pokyny poskytnuté zákaznickou podporou a potvrďte uzavření účtu.

Zákaznická podpora Trading212

Trading212 má na svých webových stránkách slušnou sbírku vzdělávacích příruček a videonávodů. Můžete si projít diskusní fórum, abyste se dozvěděli více o její obchodní platformě a hledali odpovědi. Stále nám však chyběl nějaký organizovaný vzdělávací materiál, jaký nabízejí konkurenti.

Mohla by přidat několik bezplatných kurzů, videonávodů, webinářů a dalších bezplatných nástrojů pro vzdělávání začátečníků i pokročilých obchodníků.

Můžete také využít funkci živého chatu 24 hodin denně, 7 dní v týdnu. Broker však může zlepšit své služby zákazníkům přidáním specializované telefonické linky, jak to dělá mnoho jejích konkurentů.