Nejlepší broker na akcie v ČR v roce 2024 ▶️ Velké srovnání brokerů

Výběr brokera na akcie je nezbytný pro úspěšné obchodování s akciemi, protože broker je zodpovědný za provádění vašich obchodů na burze. Nicméně najít kvalitního a levného brokera pro investování do akcií může být docela komplikované. Porovnání brokerů je jedním z nejdůležitějších kroků při výběru brokera.

Nejlepší broker na akcie

Zde je srovnání těch nejlepších online brokerů pro české investory:

  1. XTB – celkový vítěz srovnání
  2. RoboMarkets
  3. eToro –  kopírování obchodníků z celého světa
  4. Interactive Brokers
  5. LYNX
  6. DeGiro
  7. Saxo Bank
  8. Fio e-broker
  9. Patria Finance

Velké srovnání brokerů

Pokud hledáte vhodného akciového brokera, věříme, že v našem velkém srovnání najdete všechny potřebné informace, které potřebujete ke správnému rozhodnutí. V našem srovnání brokerů vám pomůžeme porovnat makléře podle nejdůležitějších kritérií.

NázevVíce informacíHodnoceníPoplatky / VýhodyNevýhodyMinimální vkladRecenze
xtb logo

77% retail CFD obchodníků ztrácí peníze.

98%
  • fyzické akcie/ETF z USA/Evropy bez komise
  • obchodní účet v CZK, EURO, USD
  • pri konverzi CZK na USD neplatíte poplatek
  • pokud obchodujete CFD, platíte "spread"
  • CFD kryptoměny, FOREX, Kovy
  • poplatek za neaktivitu
  • nenabízí Metatrader
1 KorunaRecenze XTB

67% retail CFD obchodníků ztrácí peníze.

98%
  • více než 1000 USA akcií bez komise
  • automaticky 15% daň z US dividendy (není potřeba W8-BEN)
  • bez poplatků za měnovou konverzi !
  • obchodní účet v CZK, EURO, USD
  • FOREX, Kovy, Index, Akcie
  • zatím nenabízí Evropské / České akcie
  • nemá v nabídce reálné ETF
  • poplatek za neaktivitu více než 6 měsíců
2000 korunRecenze RoboMarkets
etoro logo

51% retail CFD obchodníků ztrácí peníze.

98%
  • skutečné světové akcie zcela bez poplatků
  • nabízí také frakční akcie (zlomky akcií)
  • poplatek 5€ za výběr peněz
  • poplatek za neaktivitu 10€
  • v nabídce CFD na akcie s pákou 1:5
  • pokud obchodujete CFD, platíte "spready"
  • FOREX + Sociální obchodování 
  • nenabízí české akcie
  • nenabízí CZK jako měnu účtu (jen USD)
    100 dolarůRecenze eToro
    92%
    • 5$ nebo 0,12% za USA akcie, ETF
    • 6€ nebo 0,12% za EU akcie/ETF
    • 6€ poplatek za konverzi CZK na USD/Euro
    • staromódní obchodní platforma
    • dlouhé čekací doby na otevření účtu
    • vysoký poplatek za konverzi CZK
    4000 €
    cca. 110.000 Kč
    80%
    • 15$ USA akcie a ETF
    • 12€ EU akcie a ETF
    vysoká investice min. 10,000€
    vysoké poplatky
    10.000 €
    (272.000Kč)
    30%
    • 14,90€ USA akcie a ETF
    • 16,90€ EU akcie a ETF
    • české akcie
    vysoké poplatkymin. 10 000 Kč
    30%
    • 9,95 € - USA
    • 9,95 € - Evropa
    • české akcie
    drahý
    nepřehledná struktura poplatků
    1000 €

    Přečtěte si srovnání forex brokerů.

    Kdo je akciový broker ?

    Akciový broker je prostředníkem mezi investorem a akciovým trhem. V dnešní době je na trhu množství brokerů, vybrat správného může být zejména pro nováčky oříškem.

    Jak si vybrat vhodného brokera

    Nevíte jakého brokera si vybrat?

    Každý investor je jiný, a proto má jiné požadavky na výběr. Každý by si proto měl vybrat toho nejlepšího online makléře, který vyhovuje jeho požadavkům.

    V této části článku se s vámi chci podělit o několik rad a tipů, jak si vybrat nejlepšího brokera, který bude plně vyhovovat vašemu investičnímu a obchodnímu stylu a potřebám.

    Před volbou brokera by si měl každý investor odpovědět na následující otázky:

    • Jste krátkodobý obchodník nebo dlouhodobý investor? – pokud jste obchodník, pak potřebujete CFD brokera, pokud investor, pak burzovního brokera nejlépe s nulovými poplatky za nákup a prodej.
    • plánujete žít z pasivního příjmu z investic (dividendy), nebo dáváte přednost automatické reinvestici dividend, například ve formě ETF ?
    • kolik obchodů za rok uskutečníte ?
    • kolik peněz plánujete investovat ? Nejlepší brokeři jsou pojištěni až do výše 20 000 EUR pro případ svého úpadku.
    • potřebujete platformu v českém jazyce nebo vám stačí anglická verze ?
    • jak moc je pro vás důležitá analýza trhů od brokera nebo real time data z burzy  ?

    1. Náklady na obchodování (poplatky)

    Asi budete souhlasit, že hlídání nákladů obchodování patří na čelo faktorů, které rozhodují o úspěchu nebo neúspěchu nejen akciového investora. Každý, kdo vstupuje na určitý trh, by se měl zajímat o poplatky.

    Zkušení investoři vědí, že celková výše poplatků které musí platit svému makléři, může rozhodnout o jejich výdělku nebo dokonce o krachu.

    Proto je důležité důkladně porovnat náklady u jednotlivých brokerů. Bohužel se nejedná o zrovna jednoduchou disciplínu, protože ceníky brokerů jsou často komplikované.

    Lze jen spekulovat, jestli má nepřehlednost v poplatcích a podmínkách nějaké oprávněné důvody, nebo zda je jejich jediným účelem některé specifické poplatky náležitě skrýt. A bohužel nízká informovanost potenciálních klientů z Čech tomuto počínání nahrává.

    Například vítěz našeho letošního testu akciový broker XTB sází na jednoduchou poplatkovou strukturu s otevřením a vedením obchodního účtu zdarma a to bez vstupního poplatku i minimálního vkladu. Společnost dle našich informací nevede poplatek ani za úschovu akcií v neomezené hodnotě, což rozhodně není na trhu standardem. Bez dodatečných nákladů je investorovi k dispozici špičková obchodní platforma a také podpora Account Managera. Samozřejmostí je demo účet zdarma, kde si investor může vyzkoušet obchodování akcií bez rizika.

    V nabídce XTB nalezne investor více než 3000 akcií včetně hvězd investorského světa jako Apple, Facebook, Google nebo společnosti Amazon. Z pražské burzy pak nabízí nejobchodovanější akcie v čele se společnostmi Čez, Erste nebo Komerční bankou. A kdo by se chtěl více než na jednotlivé akcie zaměřit na celé sektory, případně geografické oblasti, tak si může vybrat z nabídky více než 200 ETF fondů.

    Při výběru online akciového makléře, je také důležité vzít v úvahu sumu, kterou hodláte do akcií investovat a jaké akcie plánujete nakoupit. Jestli půjde o akcie českých firem nebo světové akcie a tak dále.

    Kromě makléřských poplatků za uskutečněné obchody si většina makléřských firem účtuje ještě další poplatky:

    • poplatky za konverzi CZK na USD
    • údržba obchodního účtu
    • výběr peněz
    • uzavření účtu
    • neaktivní obchodní účet

    Zjistěte si jaké budete platiť poplatky jěšte předem, nebo byste nakonec mohli platit víc, než vyděláte!

    2. Obchodní platformy

    Online obchodování může být pro vás těžkopádné, zejména pokud software poskytovaný online makléřem není jak se říká „user friendly“ t.j. nedá se snadno používat a rozložení jednotlivých příkazu na obrazovce není intuitivní.

    3. Přístup na finanční trhy

    Při výběru online brokeře lidé obecně přemýšlí pouze o investování do akcií.

    Někteří online makléři však mají v nabídce i jiné investiční nástroje, jako je obchodování kryptoměn, forex obchodování, investování do zlata, ropy, stříbra atd.

    Pokud plánujete investovat i do jiných finančních aktiv a záleží Vám na diverzifikaciu vašeho investičního portfolia, najděte si online brokeře, který Vám to umožní.

    Většina CFD brokerů  dnes nabízí elektronické obchodní platformy, kde lze akcie nakupovat a prodávat z pohodlí domova. Existují ovšem opravdu výrazné rozdíly v kvalitě a funkcionalitě programů.

    Kromě intuitivního ovládání a základních obchodních funkcí nabízí technickou i finanční analýzu jednotlivých titulů, budování portfolií a také přehledné sledování nákladů díky obchodní kalkulačce. Sleduje tržní sentiment a automaticky vyhodnocuje statistiky obchodů. Platforma xStation ukazuje svoji sílu i v těch nejdůležitějších oblastech. Nabízí rychlou a spolehlivou exekuci obchodních příkazů. Nakupovat a prodávat akcie tak lze v řádu milisekund. A samozřejmostí je obchodování nejen z počítače, ale také z více mobilních zařízení.

    4. Regulace

    Akciový broker kterého si vyberete musí být registrován v ČNB (České Národní Bance) pro podnikání v ČR! Neotvírejte si konto u brokera, který nemá regulaci v EÚ.

    Regulace pro působení na trhu Evropské unie licence od regulátora Cysec, nebo jako je tomu vpřípade XTB od polské statní KNF.

    5. Historie a reputace

    Není na škodu nejen vyzkoušet jak funguje obchodní platforma, ale také si zjistit na internetu reputaci společnosti, s kterou hodláte v budoucnu obchodovat.

    6. Minimální vklad

    Většina online makléřů (zejména se sídlem v USA) například Interactive Brokers nebo dánská SAXO BANK požaduje  minimální vklad, který může činit až 10 000 EUR. Proto svým čtenářům doporučujeme špičkového makléře XTB, se kterým můžete obchodovat skutečné akcie již s minimálním vkladem.

    Vyhodnoťte svou finanční způsobilost a podle toho si zvolte makléře. Upozorňuji, že někteří on-line obchodníci s cennými papíry neúčtují žádný minimální vklad, ačkoli to může znamenat ohrožení některých dalších služeb.

    7. Zákaznický servis

    Vzhledem k tomu, že z času na čas se při on-line obchodování můžou vyskytnout problémy, je důležité, aby vám firma zabezpečila kvalitní servis přes telefon nebo přes on-line chat. Absence kvalitního zákaznického servisu vás může zneklidnit a frustrovat pokud narazíte na problémy jako je nesprávné zadání objednávky, mrznoucí platforma a podobně. Také se ujistěte, že váš makléř vám umí poskytnout ZDARMA pravidelné výpisy z obchodního účtu, abyste mohli sledovat vaše obchody nebo pro případ kdy tyto výpisy po vás bude chtít finanční úřad ČR.

    Diskuze

    pokud máte dotaz, zeptejte se v diskusi v komentářích pod článkem.

    Shrnutí

    Výběr investiční platformy a akciového brokera je velmi důležitý krok pro úspěšné obchodování na burze, protože už tento první krok může rozhodnout o úspěchu nebo neúspěchu investora. Dobrý broker má v pořádku licence a je pod dohledem České národní banky. Přece nechcete své peníze posílat někam do méně bezpečných zemí? Nabízí rozumné a opodstatněné poplatky za své služby a je k dosažení, když jej potřebujete.

    Solidní  akcioví broker s dobrou reputací a kvalitními službami může usnadnit váš pokrok a pomoci vám úspět na akciovém trhu. Dobří makléři investují mnoho peněz do vzdělávání svých klientů (trejderů), aby klienti drželi krok s nejlepšími strategiemi pro optimalizaci výnosů při obchodování s akciemi. Není tajemství, že úspěšný trejder znamená pro makléře více peněz z poplatků.

    Miloš Pohanka
    Miloš Pohankahttps://www.forex-investor.cz
    Šéfredaktor finančního portálu Forex-Investor.cz. Po skončení VŠ jsem pracoval řadu let ve finanční branži. Obchoduji forex, investuji do akcií a do kryptoměn. Kontaktní údaje: redakce@forex-investor.cz