Degiro recenze a zkušenosti 2024 – Proč ho (ne)doporučuji

0

degiro-logo

Shrnutí recenze DEGIRO

Broker Degiro je Čechům dobré známá firma z Nizozemska, která jim nabízí velmi jednoduchou, ale efektivní obchodní platformu s užitečnými funkcemi. Pokud hledáte jednoduchost obchodování akcií s transparentní strukturou poplatků, Degiro by měl být na vašem seznamu sledovaných brokerů. Nabízí konkurenceschopné poplatky a před zadáním pokynu si můžete spočítat náklady na obchodování.

V této recenzi si podrobně projdeme Degiro obchodní platformu, srovnáme poplatky s konkurencí, zákaznickou podporu a způsoby vkladu/výběru.

Shrnutí pozitiv a negativ

Co se mi líbilo
  • Široká nabídka fyzických akcií a ETF 
  • České akcie z Pražské burzy cenných papírů
  • Platforma a zákaznická podpora jsou v češtině
  • Solidní a regulovaný broker
Co se mi nelíbilo
  • Poplatky za konverzi CZK na USD nebo EURO
  • Na rozdíl od konkurence zde akcie nejsou zcela bez komise 
  • Demo účet zde neexistuje
  • V Nabídce nemá frakční akcie
  • Bez CFD, Forex měnových párů

Je Degiro bezpečný broker?

Společnost Degiro zahájila svou činnost v roce 2008 jako soukromá společnost v nizozemském Amsterdamu. V roce 2021 se spojila s předním německým brokerem Flatex.
Od té doby legálně působí jako FlatexDegiro v Německu a dalších zemích Evropy.

Společnost FlatexDegiro je kótována na Frankfurtské burze cenných papírů a je také součástí indexu SDAX.

Je registrován v Amsterdamu jako FlatexDegiro Bank Dutch branch. Degiro působí v 18 evropských zemích, kde má rovněž místní licence a povolení.

  • FlatexDegiro Bank je držitelem bankovní licence v Německu.
  • FlatexDEGIRO Bank Dutch Branch je registrována u Obchodní a průmyslové komory v Amsterdamu pod číslem 82510245.
  • V Německu vykonává dohled nad společností Degiro německý Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin).
  • V Nizozemsku je společnost Degiro povolena a regulována DNB a AFM.
  • Klienti získávají ochranu v rámci německého systému pojištění vkladů s ochranou zůstatku až do výše 100 000 EUR u hotovosti a 20 000 EUR u cenných papírů.

Degiro nenabízí ochranu záporného zůstatku, protože svým zákazníkům nenabízí možnosti obchodování CFD na forexu, kryptoměnách.

Srovnání Trading212 vs. Degiro

Nabídka finančních instrumentů na platformě DEGIRO

Společnost Degiro svým zákazníkům nenabízí CFD ani forexové nástroje. Je však jedním z mála předních makléřů, u kterých můžete investovat přímo do vámi preferovaného aktiva.

Akcie a ETF

Degiro nabízí svým zákazníkům přímé obchodování s akciemi prostřednictvím 33 burz z Evropy, USA a dalších regionů po celém světě.

Degiro má pro své zákazníky k dispozici kolekci více než 5 400 ETF. Kromě toho nabízí svou vlastní kolekci ETF s nulovými poplatky (core collection).

Zde je několik nejlepších ETF, které jsou u společnosti Degiro k dispozici:

  • Vanguard S&P 500
  • Vanguard FTSE All-World
  • iShares MSCI World
  • LYXOR ETF ESTOXX50
  • STOXX 600 EasyETF
  • SPDR S&P US Dividend Aristocrats ETF

Několik ETF a některé další deriváty však mohou být pro investory u společnosti Degiro nedostupné.

Prodej nakrátko je obecně dostupný, ale je omezen na několik produktů.

Dluhopisy a podílové fondy

Degiro má pro své zákazníky k dispozici malý, ale kurátorsky sestavený seznam dluhopisů a podílových fondů. Nabízí více než 60 podílových fondů od některých předních světových fondových domů.

Obecně lze říci, že u společnosti Degiro najdete podílový fond od některého z těchto emitentů fondů:

● Blackrock
● Fidelity
● Goldman Sachs
● Kempen
● Aberdeen Standard
● BNP Paribas

U společnosti Degiro si můžete vybrat z přibližně 650 dostupných dluhopisů.

Opce a futures

Degiro má pro své klienty průměrnou kolekci opcí a futures. Nenabízí rozsáhlou škálu derivátů jako někteří přední online brokeři v okolí, ale většině investorů postačí.
Degiro nabízí 11 trhů s opcemi a 13 trhů s futures s dobrou sbírkou derivátů pro diverzifikaci vašeho investičního portfolia.

Komodity a kovy

Degiro svým zákazníkům nabízí také dobrou škálu komodit, kovů a komoditních derivátů.

U společnosti Degiro si můžete vybrat z několika kategorií komodit:

  • Energie: ropa, uhlí a zemní plyn
  • Kovy: měď, hliník, lithium a uran
  • Drahé kovy: platinium, palladium a zlato
  • Obiloviny, jako je sója, káva a bavlna.

Společnost Degiro v současné době nenabízí aktiva v oblasti forexu a kryptoměn.

Degiro poplatky a provize

Společnost Degiro nabízí svým zákazníkům v Evropě i mimo ni konkurenceschopné poplatky a provize.

  • za akcie z USA/Kanady 0 USD + 1 EUR manipulační poplatek.
  • za akcie z Velké Británie se platí brokeru provize 1,75 GBP
  • Provize za evropské akcie činí 3,90 € a za australské akcie 5,0 €.
  • Provizi 0 € za svůj základní výběr ETF a 2,0 € za ostatní ETF a trackery.
  • Poplatek za dluhopisy společnosti Degiro činí 2,0 € za transakci.
  • Degiro nabízí fondy od společnosti Morgan Stanley s poplatkem 0 € a ostatní s poplatkem 3,90 € + 0,20 %.

Další poplatky:

  • 0,75 USD pro americké opční kontrakty.
  • Dále si účtuje provizi 1 € za uplatnění/postoupení za opční kontrakt.
  • Náklady společnosti Degiro na futures jsou podobné její struktuře opcí, jak je uvedeno výše. Za evropský a americký futures kontrakt si účtuje 0,75 EUR, resp. 0,75 USD.
  • Degiro si účtuje manipulační poplatek ve výši 1,0 € nebo 1,0 GBP za všechny transakce s výjimkou svých základních ETF.

Mezi důležité neobchodní náklady společnosti Degiro, které je třeba vzít v úvahu, patří např:

● Poplatek za konverzi měny ve výši 0,25 %.
● Poplatek za připojení k burze ve výši 2,50 € za každou burzu ročně.
● Poplatky za kotaci v reálném čase v rozmezí od 1,50 € do 10,50 € na různých burzách.
● Nealokovaná úroková sazba (maržová sazba) ve výši 4,90 % vypočítaná ročně a 3,90 % z alokovaných debetních částek.
● Degiro nabízí svým zákazníkům možnost výběru poplatků za nečinnost účtu, úschovu, výběr a vklad ve výši 0 €.

Porovnejme nyní některé klíčové nákladové faktory společností Interactive Brokers, XTB a eToro.

Obchodní platformy

Degiro nenabízí desktopovou verzi své obchodní platformy, což může být pro některé uživatele nevýhodou. Má však prohlížečovou (webtrader) a mobilní verzi své obchodní platformy.

Webová obchodní platforma

Webová obchodní platforma Degiro nabízí některé užitečné nástroje pro začátečníky, pokročilé i zkušené obchodníky. Má co nabídnout obchodníkům na všech expertních úrovních.

Zde je několik klíčových funkcí její webové obchodní platformy:

  • Uživatelsky přívětivé a intuitivně čisté uživatelské rozhraní
  • Sbírka jednoduchých i pokročilých obchodních nástrojů pro všechny typy obchodníků.
  • Podporuje všechny základní typy obchodních příkazů a funkce kombinace příkazů.
  • Obchodníci mohou sledovat konkrétní akcie, sledovat zprávy týkající se konkrétních akcií a přehled trhu a činit tak informovaná rozhodnutí.
  • Můžete získávat kotace v reálném čase (za příplatek), sledovat vítěze/poražené a zobrazovat různé nástroje pro tvorbu grafů, hodnocení ESG a další metriky.
  • Platforma má vynikající funkci vyhledávání.
  • Uživatelé si mohou nastavit upozornění, oznámení a dvoufaktorové ověřování.
  • Uživatelé mohou hodnotit svou výkonnost pomocí grafů

Mobilní obchodní platforma

Mobilní obchodní aplikace Degiro je k dispozici pro zařízení IOS a Android. Má rovněž přehledné uživatelské rozhraní a je vybavena podobnými funkcemi jako online verze.

Zde je několik klíčových funkcí mobilní obchodní aplikace Degiro:

  • Je vybavena funkcí identifikace obličeje/dotyku a ověřování 2F.
  • Má stejnou funkci vyhledávání produktů jako její platforma v prohlížeči.
  • Nabízí komplexní funkce pro vykazování portfolia a přehledu poplatků.
  • Můžete zadávat stejné typy příkazů, včetně příkazů market, stop, stop-loss, stop limit a trailing stop.
  • Prostřednictvím mobilní aplikace si také můžete vytvořit seznam oblíbených položek, poznámky, zprávy týkající se konkrétních akcií, ekonomický kalendář, přehled trhu a finanční zprávy.

Obchodní platformy prohlížeče i mobilní aplikace od společnosti Degiro v současné době podporují pouze místní jazyk země vašeho bydliště.

Jak vložit peníze na účet Degiro

Degiro umožňuje českým klientům převody a výběry peněz pouze prostřednictvím registrovaného bankovního účtu. Je to bezpečné, ale nepružné řešení. Konkurenti dnes nabízejí mnohem pestřejší způsoby, jako je Paypal nebo možnost vkladu menších částek pomocí kreditní karty.
Degiro je v tomto ohledu dle mýho názoru poměrně rigidní!

K ručnímu převodu peněz na účet Degiro můžete použít registrovaný bankovní účet. Zpracování našeho vkladu trvalo bohužel až 3 pracovní dny!

V některých zemích Evropy nemůžete používat digitální banky, debetní a kreditní karty ani elektronické peněženky, jako jsou Wise, Monese nebo PayPal.

Jak si vybrat peníze z Degiro účtu

Možnost výběru peněz z Degiro máte také prostřednictvím svého registrovaného bankovního účtu. Peníze obdržíte do 3 pracovních dnů na svůj bankovní účet.

Uživatelé navíc mohou používat pouze jednu základní měnu a ta musí odpovídat měně jejich bankovního účtu.

Celkově Degiro svým zákazníkům umožňuje 7 základních měn, včetně CHF, DKK, GBP, SEK, EUR, CZK a PLN.

Výzkum a vzděláváníobchodníků

Zdroje Degiro pro účely výzkumu a vzdělávání jsou dostatečné pro většinu začátečníků a některé obchodníky na expertní úrovni. Nenabízí však žádné efektní nástroje pro experty.

Zde je několik klíčových nástrojů pro výzkum a vzdělávání, které na Degiro najdete:
Nabízí základní nástroje pro tvorbu grafů, jako jsou například svíčkové grafy.
● Je vybaven základní funkcí vyhledávání produktů.
● Můžete sledovat kanál zpráv o konkrétních akciích, kanál zpráv o trhu a názory analytiků.
● Má dobrou sbírku blogů, článků a často kladených otázek, které začátečníkům pomáhají pochopit základy obchodování a jeho obchodní platformy.
● Svým uživatelům nabízí videonávody, lekce a základní průvodce obchodováním.

Zákaznická podpora

Pomocí služeb zákaznické podpory společnosti Degiro můžete vyhledat pomoc a také zadávat příkazy (za příplatek).
● Degiro však nenabízí funkci živého chatu ani nepřetržitou zákaznickou podporu po telefonu.
● Svým zákazníkům nabízí služby e-mailové, telefonické a poštovní korespondence.
● Telefonní linka pomoci je k dispozici pouze v pracovní dny od 7 do 21 hodin.

Miloš Pohanka
Šéfredaktor finančního portálu Forex-Investor.cz. Po skončení VŠ jsem pracoval řadu let ve finanční branži. Obchoduji forex, investuji do akcií a do kryptoměn. Kontaktní údaje: redakce@forex-investor.cz