Od 1. srpna 2018 zavedli bruselští úředníci z agentury ESMA což je skratka pro Evropský orgán pro cenné papíry a trhy zbrusu nové regulace, které zasáhnou retailové obchodníky z celé EU, zejména ty, kteří obchodují CFD kontrakty (CFD na akcie, forex, komodity, indexy a podobně).
ESMA svou regulací přináší větší ochranu pro nováčky, ačkoliv zkušení obchodníci budou naopak zklamáni, protože nebudou moct naplno využívat pákový efekt.
Přehled hlavních změn v CFD obchodování od 1.srpna 2018
- Mění se úrovně maximální páky (tzv.leverage)
Pro hlavní měnové páry forexu max. 30: 1
Pro ostatní měnové páry forexu max. 20: 1
Akce 5: 1
Zlato 20: 1
Komodity 10: 1
Kovy a energie (kromě zlata) 10: 1
Kryptoměna na páku max. 2: 1 - Brokeři musí povinne dát povinně tzv. „Negative Balance Protection“ t.j. záruku že v případě že by jste se náhodou dostali do dluhů (tedy ztratily více než jste vložili) broker musí povinně tuto ztrátu anulovat.
- 50% Stop Out – jakmile hodnota marže vašeho obchodního účtu klesne pod 50% a vy máte právě otevřené pozice, broker vám je musí automaticky zavřít. V současnosti to bylo kolem 10% na mikro účty.
- Margin Call bude na úrovni 80% účtu
- Platí zákaz jakýchkoliv bonusu které by motivovali retailové obchodníky (zejména nováčky) k obchodování.
Brokeři se aktuálně snaží přijít se způsoby, jak nízké páky obejít a dát trejderům možnost znovu využívat vyšší páky.
Jedním ze způsobů jak na Vás ESMA regulace nedosáhne je nechat se překlasifikovat z retail obchodníka na profesionála.
Jak získat status profesionálního obchodníka a obejít ESMA regulaci
Pokud splníte alespoň dvě z níže uvedených tří podmínek které vytyčila agentura ESMA, můžete požádat svého makléře například velmi populárního brokera XTB o udělení statusu profesionálního klienta.
- Finanční majetek obchodníka musí být alespoň 12 880 000CZK (ekvivalent 500.000 €) (bez hodnoty vašich nemovitostí) jedná se čistě jen o finanční majetek tedy peníze na účtech, případně akcie, dluhopisy atd.
- Za poslední 4 čtvrtletí musel obchodník uzavřít alespoň 10 obchodních pozic (každý kvartál) v nominální hodnotě alespoň 905 000CZK (35.000€) (Například 10 x 0,35 LOT na páru EURUSD nebo například 10 x 0,15 LOT DAX )
- Musíte mít zkušenosti z oblasti finančních trhů alespoň 1 rok. Například jste pracovali pro brokera nebo máte profesionální praxi v oblasti obchodování derivátů – tuto praxi budete muset dokladovat profesionálním životopisem.
Status profesionálního obchodníka vám umožní mimo jiné využívat plnou finanční páku oproti retail obchodníkům kteří podléhají omezením.
Pokud by ste měli zájem stát se profesionálními obchodníky, na jejichž základě nedosahuje regulace ESMA, můžete zkusit brokeře XTB, který je regulován ČNB a zároveň má pobočku v Praze. Doporučujeme Vám si nejprve přečíst naši recenzi XTB brokera, kde najdete podrobnější informace o této platformě.